商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2019-05-18 41

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行风险揭示和信息披露
B、未按规定进行客户评估
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。故本题选D。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行主要代理的险种中，占据市场主流的三大险种全部来自()。

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。()

对受益人的权利和义务说法错误的是()。

我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务，国家另有规定除外。①不动产投资②信托业务③股票业务④非银行金融机构和企业投资

下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是()。

()是将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品。

下列关于另类投资的说法错误的是()。

下列关于保本产品的说法正确的是()。

()和再投资风险是此消彼长的关系。

股票价值指股票未来现金流入的现值。(　　)

加强对施工质量影响因素中的（）的质量控制，是保证工程质量的重要基础。

在PowerPoint2010中，要设置幻灯片的切换效果以及切换方式时，应在()选项卡中操作。

Inthe_______oftheprojectnotbeingasuccess,theinvestorsstandtoloseupto$30million.

A．路路通B．防己C．千年健D．乌梢蛇E．五加皮治疗破伤风，急慢惊风，宜选用

临床上，与碳酸氢钠合用具有合理意义的药物有（　　）。

可以修改的机内凭证是指()。

典型的嵌入式系统硬件由嵌入式最小硬件系统及相关的通道或接口组成，若一个嵌入式系统需要完成模拟量输入功能，该功能由下面列出的嵌入式系统的()实现。

编写如下程序：PrivateSubCommand1_Click()Dima%,b%,c%a=8:b=3Doc=a-bPrintc;a=b

Hespendshistimein______complaintsratherthanacting.

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行主要代理的险种中，占据市场主流的三大险种全部来自()。

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。()

对受益人的权利和义务说法错误的是()。

我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务，国家另有规定除外。①不动产投资②信托业务③股票业务④非银行金融机构和企业投资

下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是()。

()是将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品。

下列关于另类投资的说法错误的是()。

下列关于保本产品的说法正确的是()。

()和再投资风险是此消彼长的关系。

股票价值指股票未来现金流入的现值。( )

加强对施工质量影响因素中的（）的质量控制，是保证工程质量的重要基础。

在PowerPoint2010中，要设置幻灯片的切换效果以及切换方式时，应在()选项卡中操作。

Inthe_______oftheprojectnotbeingasuccess,theinvestorsstandtoloseupto$30million.

A．路路通B．防己C．千年健D．乌梢蛇E．五加皮治疗破伤风，急慢惊风，宜选用

临床上，与碳酸氢钠合用具有合理意义的药物有（ ）。

可以修改的机内凭证是指()。

典型的嵌入式系统硬件由嵌入式最小硬件系统及相关的通道或接口组成，若一个嵌入式系统需要完成模拟量输入功能，该功能由下面列出的嵌入式系统的()实现。

编写如下程序：PrivateSubCommand1_Click()Dima%,b%,c%a=8:b=3Doc=a-bPrintc;a=b

Hespendshistimein______complaintsratherthanacting.

股票价值指股票未来现金流入的现值。(　　)

临床上，与碳酸氢钠合用具有合理意义的药物有（　　）。