金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。(2008年上半年)

admin2013-06-03 111

问题金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。(2008年上半年)

选项 A、第三方
B、客户
C、该金融机构
D、该金融机构和第三方按比例

答案C

解析《反洗钱法》第十七条规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。所以，本题的正确答案为C。

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金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。(2008年上半年)

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况、重大操作风险事件、诱因与对策、关键风险指标和资本情况五个主要部分。()

商业银行在信用风险内部评级法初级法下，同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分责任情况时，可选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险缓释处理。()

商业银行的声誉风险管理主要应对声誉危机的处置，不需要配置风险资本。()

企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。()

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。

假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差?()

某金融产品的收益率为20％的概率是0．8，收益率为10％的概率是0．1，本金完全不能收回的概率是0．1，则该金融产品的预期收益率为()。

某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为()。

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是(　　)。

A．四神丸B．真人养脏汤C．参苓白术散D．理中丸E．补中益气汤患者，泻痢日久，滑脱不禁，脐腹疼痛，食少神疲，舌淡苔白，脉迟细，宜选用

下列描述丹毒的症状，哪一项是错误的

测定水样BOD5时，如水样中无微生物，则应于稀释水中接种微生物，可采用()。

在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值是()。

《香港特别行政区维护国家安全法》规定，香港特别行政区维护国家安全委员会的职责为()。

群体决策的缺点有()。

TheEuropeanUnionreachedapreliminarydealtocurbbanker’scompensationthatwoulddrasticallylimittheaccountthatcanbe

RichardM.Russellsaid52percentofthenation’sgrowthsincetheSecondWorldWarhad(i)invention.Hesaid,(ii)re

SupersizeSurpriseA)Askanyonewhythereisanobesityepidemicandtheywilltellyouthatit’salldowntoeatingtoomuch

A、Tomakepreparationsforanewpublication.B、Tolearnhowcouplesspendtheirweekends.C、Toknowhowhouseworkisshared.D、

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。(2008年上半年)

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况、重大操作风险事件、诱因与对策、关键风险指标和资本情况五个主要部分。()

商业银行在信用风险内部评级法初级法下，同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分责任情况时，可选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险缓释处理。()

商业银行的声誉风险管理主要应对声誉危机的处置，不需要配置风险资本。()

企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。()

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。

假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差?()

某金融产品的收益率为20％的概率是0．8，收益率为10％的概率是0．1，本金完全不能收回的概率是0．1，则该金融产品的预期收益率为()。

某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为()。

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是( )。

A．四神丸B．真人养脏汤C．参苓白术散D．理中丸E．补中益气汤患者，泻痢日久，滑脱不禁，脐腹疼痛，食少神疲，舌淡苔白，脉迟细，宜选用

下列描述丹毒的症状，哪一项是错误的

测定水样BOD5时，如水样中无微生物，则应于稀释水中接种微生物，可采用()。

在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值是()。

《香港特别行政区维护国家安全法》规定，香港特别行政区维护国家安全委员会的职责为()。

群体决策的缺点有()。

TheEuropeanUnionreachedapreliminarydealtocurbbanker’scompensationthatwoulddrasticallylimittheaccountthatcanbe

RichardM.Russellsaid52percentofthenation’sgrowthsincetheSecondWorldWarhad(i)______invention.Hesaid,(ii)______re

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A、Tomakepreparationsforanewpublication.B、Tolearnhowcouplesspendtheirweekends.C、Toknowhowhouseworkisshared.D、

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是(　　)。

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