吕先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去美国读4年大学。已知吕先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，美国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。根据以

admin2018-05-07 75

问题吕先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去美国读4年大学。已知吕先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，美国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。
根据以上材料回答问题。
如果吕先生自己决定将投资于开放式基金，那么( )的策略是合理的。

选项 A、年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B、应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险
C、随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
D、期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

答案D

解析如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短，一般建议客户降低中、高风险类基金，多持有债券型或货币型基金。

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