某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2019-07-16 58

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、人员
B、外部事件
C、系统
D、内部流程

答案A

解析操作风险分为人员因素、内部流程、系统因素和外部事件。人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。该事件是由于银行内部员工操作失误引起的风险，属于人员因素。

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

目前，我国统计部门公布的失业率为()。

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销金融机构的经营许可证的情形是()(2011年)。

以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于小转移财产的占有。()(2012年下半年)

94下列属于短期金融工具的是()。

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，按照管理运作方式的不同，个人理财业务可分为()。

下列行为不属于票据权利行使的是()。

银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

银行开展债券投资业务既面临市场风险，又面临信用风险和操作风险。()

新中国第一家全国性的股份制银行是()。

下列不属于夫妻共同财产的是()。

WindowsNT在进行操作系统设计和实现时采用的系统模型包括以下三种：___模型、_模型、_____模型。

在社区精神疾病患者的心理治疗工作中，下列最重要的原则是

对对比度不起决定作用的因素是

大气降水包括(　　)。

公开发行债券的发行人应当于本息支付日前()日内，就有关事宜在中国证监会指定的报刊上公告3次。

人类文化发展过程中呈现的某种外部状态和联系，通常称为()。

下列关于SQLServer2008数据库文件的说法，错误的是()。

TheCommissionisexpectedtoproposeallowingpeopletochoosewhich(36)theywouldcomeunder,basedontheir(37)ortheirr

Manypeoplewholiveincitiessaythattheydislikecitylife.Theysaythecityisnoisy,dirtyandcrowded.Theyaretiredof

OnenightinApril1912,ahugenew【B1】liner,namedtheTitanic,was【B2】theAtlantic.Shewasjustaboutthemost【B3

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

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目前，我国统计部门公布的失业率为()。

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销金融机构的经营许可证的情形是()(2011年)。

以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于小转移财产的占有。()(2012年下半年)

94下列属于短期金融工具的是()。

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，按照管理运作方式的不同，个人理财业务可分为()。

下列行为不属于票据权利行使的是()。

银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

银行开展债券投资业务既面临市场风险，又面临信用风险和操作风险。()

新中国第一家全国性的股份制银行是()。

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对对比度不起决定作用的因素是

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公开发行债券的发行人应当于本息支付日前()日内，就有关事宜在中国证监会指定的报刊上公告3次。

人类文化发展过程中呈现的某种外部状态和联系，通常称为()。

下列关于SQLServer2008数据库文件的说法，错误的是()。

TheCommissionisexpectedtoproposeallowingpeopletochoosewhich(36)theywouldcomeunder,basedontheir(37)ortheirr

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大气降水包括(　　)。

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