某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2019-07-16 72

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、人员
B、外部事件
C、系统
D、内部流程

答案A

解析操作风险分为人员因素、内部流程、系统因素和外部事件。人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。该事件是由于银行内部员工操作失误引起的风险，属于人员因素。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

在我国，金融机构的反洗钱义务有()。

某银行的核心资本为：300亿元人民币。附属资本为50亿元人民币，不考虑扣除项，风险加权资产为2000亿元人民币，市场风险资本为10亿元人民币，操作风险资本为8亿元人民币。则根据“巴塞尔新资本协议”，其资本充足率为()。

一国居民一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文件及其他往来中所产生的全部交易的系统记录是()。

下列关于我国金融债券的说法，不正确的是()。(2011年)

在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。()

贸易融资贷款形式主要有()。

我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行职能的是()。

未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是()。

劳动力人口是指年龄在(　　)以上具有劳动能力的人的全体。

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中(　　)的规定。

患者，女，58岁。5天来腹泻，烦躁不安，意识模糊。体检：血压135／90mmHg，反应迟钝，定向力差，颈部可见蜘蛛痣，腹软，肝肋下未及，脾肋下5cm，双Babinskit’s征(±)。化验血红蛋白80g／L，白细胞3．4×109／L，K+3．5mmol／L

关于律师与委托人或当事人的关系规范，下列说法正确的是哪一项?()

()是指将鼠标指针定位到要选择的对象上，单击鼠标左键，如果被选择的对象是图标或窗口，它就会被突出显示。

一个游轮上的座位分成两部分，头等舱50个座位，普通舱150个座位，如果20％的头等舱和30％的普通舱座位坐满，那么整个游轮的座位空座率是多少？

下列说法正确的是：

(V,D)表中的V代表()。标识该路由可以达到的目的网络或目的主机；D代表()，指出该路由器到达目的网络或目的主机的距离。

软件测试用例包括

人们把以()作为硬件基本部件的计算机称为第1代计算机。

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在我国，金融机构的反洗钱义务有()。

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在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。()

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我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行职能的是()。

未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是()。

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国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

患者，女，58岁。5天来腹泻，烦躁不安，意识模糊。体检：血压135／90mmHg，反应迟钝，定向力差，颈部可见蜘蛛痣，腹软，肝肋下未及，脾肋下5cm，双Babinskit’s征(±)。化验血红蛋白80g／L，白细胞3．4×109／L，K+3．5mmol／L

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()是指将鼠标指针定位到要选择的对象上，单击鼠标左键，如果被选择的对象是图标或窗口，它就会被突出显示。

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(V,D)表中的V代表()。标识该路由可以达到的目的网络或目的主机；D代表()，指出该路由器到达目的网络或目的主机的距离。

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