下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。 ①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性 ③调整理财目标，使其合理可行 ④征询客户的期望目标

admin2021-01-17 65

问题下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
①了解客户基本信息
②初步评估理财目标的可行性和合理性
③调整理财目标，使其合理可行
④征询客户的期望目标

选项 A、①②③④
B、③②④①
C、①④②③
D、①②④③

答案C

解析在明确具体理财目标时应遵循的步骤是：①理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，通过沟通交流，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息，征询客户的期望目标；②初步评估客户的理财目标的可行性和合理性；③在出现客户目标与其财务状况不符的情况时，与客户一起对目标进行调整，使其具体明确、合理可行，最终确定目标。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。 ①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性 ③调整理财目标，使其合理可行 ④征询客户的期望目标

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按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是()。

商业银行销售风险评级为()及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括()。

按照《证券投资基金销售管理办法》，下列可以作为基金代理销售资格的机构包括()

下列选项中，不属于委托代理终止情形的是()。

基金子公司产品投资的注意事项包括()。

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ScienceandTruth"FINAGLE"(欺骗)isnotawordthatmostpeopleassociatewithscience.Onereasonisthattheimageofthes

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