商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 62

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财产计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于非线性相关的计量系数的说法，不正确的是()。

下列关于商业银行管理战略与风险管理的关系，说法正确的有()。

以下哪些属于库房管理的规定?()

《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括()。

中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。(　　)

证券投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(　　)

证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司(　　)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

债券的交易形式有现货交易、期货交易和(　　)。

保险代理人、保险经纪人办理保险业务活动中不得有(　　)行为。

经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，(　　)可能导致减少储蓄、增加基金、股票配置。

生产成本变动对总供给有()影响。

根据现行增值税规定，减免税优惠期限至2005年12月31日的是()。

已知向量a=(cosθ，sinθ)，向量b=(，-1)，则｜2a-b｜的最大值、最小值分别是()。

郭沫若用“犀利”“恣肆”“深厚”“俊俏”四个词语分别概括了先秦四大散文家作品的风格。符合这四种风格的散文家依次是()。

顾客按照厂价购买某种产品，企业只负责将这种产品运到产地某种运输工具上交货的定价方法是指()。

【鉴真】南京大学2005年中国古代史真题；南京大学2013年中国古代史真题

要在“学生表”中查询属于“计算机学院”的学生信息，错误的查询设计是

GoldwasdiscoveredinCalifornia______.

Whatisthepurposeofthespeaker?Togivesomeadviceonhowto_______________abookstore.

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债券的交易形式有现货交易、期货交易和( )。

保险代理人、保险经纪人办理保险业务活动中不得有( )行为。

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保险代理人、保险经纪人办理保险业务活动中不得有(　　)行为。

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