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孙小姐,30岁,未婚,她的理财目标为55岁时退休后,每个月有3000元,可以用30年。目前有存款2万元,国内平衡式基金5万元,无负债,月收入3500元,投资报酬率假设为6%,针对孙小姐的家庭财务状况,每个月消费预算应为( )元,才能实现其理财目标。
孙小姐,30岁,未婚,她的理财目标为55岁时退休后,每个月有3000元,可以用30年。目前有存款2万元,国内平衡式基金5万元,无负债,月收入3500元,投资报酬率假设为6%,针对孙小姐的家庭财务状况,每个月消费预算应为( )元,才能实现其理财目标。
admin
2009-10-26
188
问题
孙小姐,30岁,未婚,她的理财目标为55岁时退休后,每个月有3000元,可以用30年。目前有存款2万元,国内平衡式基金5万元,无负债,月收入3500元,投资报酬率假设为6%,针对孙小姐的家庭财务状况,每个月消费预算应为( )元,才能实现其理财目标。
选项
A、3208
B、3275
C、3325
D、3450
答案
A
解析
①先把计算器调整到期初年金设定BEC,,计算退休金总需求:0.5I,360n, 0.3PMT,OFV,PV=-50.29;②再将计算器调整到期末年金设定END,届时投资资产可累积:6I,25n,OPMT,-7PV,FV=30.04;③退休金缺口:50.29-30.04=20.25 (万元);④月消费预算:0.5I,300n,OPV,-20.25FV,PMT=-0.02922,按月复利,每月储蓄目标292元,支出预算=收入-储蓄目标=3500-292=3208(元)。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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