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  3. 通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）

admin2021-12-23  26
问题 通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（     ）
选项 A、调查了解客户
B、生活设计与生活资产拔备
C、风险规划与保障资产拔备
D、建立多元化的产品组合
E、建立长期投资储备
答案A，B，C，D，E
解析 在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提。
不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙。
建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙。
建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。
可以用这部分闲置资金来购买理财产品，理财投资需要建立多元化的产品组合。
ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
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