下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 33

问题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/zpbM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列纳税人经营活动不适用6%征收率征收增值税的有(　　)，

下列各项中，符合营业税有关纳税地点的具体规定的是()。

下列各项中，属于增值税视同销售行为，需要缴纳增值税的有()。

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是(　　)。

对于银行的高端个人客户，营销策略适用性不强的是()。[2015年10月真题]

个人商用房贷款借款人需满足的条件之一为：已支付所购商用房市场价值()(含)以上的首付款(商住两用房首付款比例须在45％及其以上)，并提供首付款银行进账单或售房人开具的首付款发票或收据。

个人贷款产品有不同的还款方式供借款人选择，可以比较灵活地按照借款人的还款能力规划还款，且满足个性化需求程度最高的还款方式是()。

关于上海期货交易所天然橡胶期货合约，下列表述错误的是()。

再障为缺铁性贫血为

社区卫生服务特点中不包括

休克，心悸不宁，神志昏迷，目合口张，瞳仁散大，喉中痰鸣，气少息促，汗出如油，舌卷囊缩，手撒，周身俱冷，二便失调，脉微欲绝休克，神志模糊，精神恍惚，四肢厥冷，唇甲发绀，发斑出血，舌质紫黯有瘀斑，脉细而数

向投资者销售或者提供荐股软件，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经()许可，取得证券投资咨询业务资格。

借贷记账法的试算平衡方法有()。

下列运算中，正确的是()．

(2005下软设)某公司服务器上存储了大量的数据，员工使用服务器前首先必须登录。为了保证安全，使用认证技术(1)。为保证传输效率，使用(2)加密算法对传输的数据进行加密。(1)

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列纳税人经营活动不适用6%征收率征收增值税的有( )，

下列各项中，符合营业税有关纳税地点的具体规定的是()。

下列各项中，属于增值税视同销售行为，需要缴纳增值税的有()。

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是( )。

对于银行的高端个人客户，营销策略适用性不强的是()。[2015年10月真题]

个人商用房贷款借款人需满足的条件之一为：已支付所购商用房市场价值()(含)以上的首付款(商住两用房首付款比例须在45％及其以上)，并提供首付款银行进账单或售房人开具的首付款发票或收据。

个人贷款产品有不同的还款方式供借款人选择，可以比较灵活地按照借款人的还款能力规划还款，且满足个性化需求程度最高的还款方式是()。

关于上海期货交易所天然橡胶期货合约，下列表述错误的是()。

再障为缺铁性贫血为

社区卫生服务特点中不包括

向投资者销售或者提供荐股软件，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经()许可，取得证券投资咨询业务资格。

借贷记账法的试算平衡方法有()。

下列运算中，正确的是()．

(2005下软设)某公司服务器上存储了大量的数据，员工使用服务器前首先必须登录。为了保证安全，使用认证技术______(1)。为保证传输效率，使用______(2)加密算法对传输的数据进行加密。(1)

下列纳税人经营活动不适用6%征收率征收增值税的有(　　)，

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是(　　)。

(2005下软设)某公司服务器上存储了大量的数据，员工使用服务器前首先必须登录。为了保证安全，使用认证技术(1)。为保证传输效率，使用(2)加密算法对传输的数据进行加密。(1)