首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
admin
2009-11-26
85
问题
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。
2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。
三、保险及资产状况
两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。
四、理财目标
1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到 22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元;
2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元;
3.理财规划:打算购买在2007年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息;
4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车;
5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。
五、假设条件
假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。
刘明婚后家庭的每年储蓄额为( )万元。
选项
A、4.4
B、4.8
C、5.4
D、5.8
答案
A
解析
年收入=40013×15+3000×14=102000(元);年支出=(3500+1000)×12+4000 =58000(元);年储蓄=102000-58000=44000(元)。
转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/zUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
反倾销措施主要针对的是公平条件下数量猛增的进口产品,而保障措施针对的是不公平贸易。()
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
假如出口货物需要办理出口收汇核销,报关员应在申报时向海关提交()。
报关企业的跨关区分支机构设立条件中要求分支机构拥有专门的负责人和报关员。因此,如果该分支机构设在某口岸,分支机构的报关员就只能在该口岸报关,既不能在该分支机构所属关区的其他口岸报关,也不能在报关企业的总部所属关区任何一个口岸报关。
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
资料1广州美能达实业发展有限公司(企业编码4401940098),委托广州对外贸易进出口公司(企业编码4401910069)进口其投资额以内的设备(INTERNET访问服务器)一批,该批设备属于《外商投资产品指导目录》中的鼓励项目,减免税证明号为
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
《中华人民共和国货物进出口管理条例》根据管理的不同需要,把进出口货物分为()。
随机试题
WhenNeilArmstrongandBuzzAldrinreturnedfromthemoon,theircargoincludednearlyfiftypoundsofrockandsoil,whichwer
M:Hello,Alice.【D1】______That’sabeautifulskirtyouarewearing.W:Thankyou,Mark.M:【D2】______I’dliketobuyonefor
男性,50岁。诊断肝硬化2年,1年前行食管钡餐检查,发现食管下段虫蚀样充盈缺损。2d前曾有黑便,继之出现嗜睡,晚间烦躁不安入急诊。体检:双手有扑击样震颤。肝性昏迷时,为减少肠道有毒物质的产生,首选的抗菌药物是
患者,男性,45岁。因车祸致右颞部外伤,伴有局部头皮裂伤,当时昏迷7min后清醒,即送入院。病人感剧烈头痛,频繁呕吐,入院6h后发现神志不清,右侧瞳孔散大,左侧肢体偏瘫。初步判断为硬脑膜外血肿。对该病人最重要的处理是
A、金黄色葡萄球菌B、溶血性链球菌C、梭状芽孢杆菌D、破伤风杆菌E、铜绿假单胞菌疖的致病菌为是
红色预警法重视()。
载货船舶在任何情况下,航次保险的最长期限不得超过()天。
各学科教师根据学生的能力和需求将原有的国家课程体系内的核心知识与思想方法进行了________、________、________,形成帮助全体学生掌握基础知识和技能的基础类课程。填入画横线部分最恰当的一项是:
TheMarriageRateinU.S.TheUnitedStateshashistoricallyhadhigherratesofmarriagethanthoseofotherindustrialize
Inthepast12months,Nigeriahassufferedfromashrinkingeconomy,aslidingcurrency,andaprolongedfuelshortage.Now,Af
最新回复
(
0
)