在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

admin2011-04-26 75

问题在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

选项 A、在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B、金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C、在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D、个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

答案C

解析 A．应该与客户原来的理财方案进行比较。
B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。
D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

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金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

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在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下列哪种客户是死亡险的最大需求者?(　　)

客户的保险需求分析需要考虑的信息有(　　)。Ⅰ．每个家庭成员的税后工资收入Ⅱ．其它来源的收入Ⅲ．预期通货膨胀率Ⅳ．个人净资产Ⅴ．每个家庭成员的伤残保险

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列各项中影响人们购买保险的因素的有(　　)。Ⅰ．收入与财富的变动Ⅱ．保费附加Ⅲ．其他保障来源的减少Ⅳ．个人所拥有的有关损失分布的信息Ⅴ．规避风险的要求

关于辅助销售工具，下列说法错误的是(　　)。

新保单的初始佣金有不同的表现形式，常用的形式包括(　　)。Ⅰ．每1000元保额支付A元佣金Ⅱ．首年度保费的B%Ⅲ．首年度保费的C%，且不超过每1000元保额支付D美元的总额Ⅳ．首年度保费的E%加上F元Ⅴ．趸缴保费的G%

下列各项中，(　　)是符合监管规定的，自主经营管理并不受保险公司销售任务约束，法律上代表客户的专业中介人或机构。

根据损失后果的严重程度，下列不属于风险类别的是(　　)。

信息分析的目的是考查已经确认下来的______________。

下列几项规定，哪一项属医师在执业活动中应履行的义务

项目竣工决算的内容有()。

下列关于会计政策变更的表述中，不正确的有()。

“成熟势力说”强调________对人的身心发展的决定作用。

已知直线l：x-y+6=0，圆C：(x-1)2+(y-1)2=2，则圆C上各点到直线的距离的最小值是______．

渡过动荡期

Simon:IworknotbecauseIlikeitbutthatIhaveto,soIoftencounttheminutesuntilstoppingworkorholidays.Howeve

Polarbearsaresufferingina【C1】________(warm)worldthaneverbefore.Polarbearsliveinenvironmentstoocoldformosta

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下列哪种客户是死亡险的最大需求者?( )

客户的保险需求分析需要考虑的信息有( )。Ⅰ．每个家庭成员的税后工资收入Ⅱ．其它来源的收入Ⅲ．预期通货膨胀率Ⅳ．个人净资产Ⅴ．每个家庭成员的伤残保险

( )主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列各项中影响人们购买保险的因素的有( )。Ⅰ．收入与财富的变动Ⅱ．保费附加Ⅲ．其他保障来源的减少Ⅳ．个人所拥有的有关损失分布的信息Ⅴ．规避风险的要求

关于辅助销售工具，下列说法错误的是( )。

新保单的初始佣金有不同的表现形式，常用的形式包括( )。Ⅰ．每1000元保额支付A元佣金Ⅱ．首年度保费的B%Ⅲ．首年度保费的C%，且不超过每1000元保额支付D美元的总额Ⅳ．首年度保费的E%加上F元Ⅴ．趸缴保费的G%

下列各项中，( )是符合监管规定的，自主经营管理并不受保险公司销售任务约束，法律上代表客户的专业中介人或机构。

根据损失后果的严重程度，下列不属于风险类别的是( )。

信息分析的目的是考查已经确认下来的______________。

下列几项规定，哪一项属医师在执业活动中应履行的义务

项目竣工决算的内容有()。

下列关于会计政策变更的表述中，不正确的有()。

“成熟势力说”强调________对人的身心发展的决定作用。

已知直线l：x-y+6=0，圆C：(x-1)2+(y-1)2=2，则圆C上各点到直线的距离的最小值是______．

渡过动荡期

Simon:IworknotbecauseIlikeitbutthatIhaveto,soIoftencounttheminutesuntilstoppingworkorholidays.Howeve

Polarbearsaresufferingina【C1】________(warm)worldthaneverbefore.Polarbearsliveinenvironmentstoocoldformosta

下列哪种客户是死亡险的最大需求者?(　　)

客户的保险需求分析需要考虑的信息有(　　)。Ⅰ．每个家庭成员的税后工资收入Ⅱ．其它来源的收入Ⅲ．预期通货膨胀率Ⅳ．个人净资产Ⅴ．每个家庭成员的伤残保险

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列各项中影响人们购买保险的因素的有(　　)。Ⅰ．收入与财富的变动Ⅱ．保费附加Ⅲ．其他保障来源的减少Ⅳ．个人所拥有的有关损失分布的信息Ⅴ．规避风险的要求

关于辅助销售工具，下列说法错误的是(　　)。

新保单的初始佣金有不同的表现形式，常用的形式包括(　　)。Ⅰ．每1000元保额支付A元佣金Ⅱ．首年度保费的B%Ⅲ．首年度保费的C%，且不超过每1000元保额支付D美元的总额Ⅳ．首年度保费的E%加上F元Ⅴ．趸缴保费的G%

下列各项中，(　　)是符合监管规定的，自主经营管理并不受保险公司销售任务约束，法律上代表客户的专业中介人或机构。

根据损失后果的严重程度，下列不属于风险类别的是(　　)。