在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

admin2022-04-18 51

问题在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、强调理财规划方案的整体性
C、强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、总体把握方案执行进度效果
E、从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/yP3M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

以下公式中，错误的是()。

当处于()时，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。

孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的要求相似。(2009年下半年)

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1000元。2年后领取则可得1500元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20％，下列说法正确的是()。

下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是()。

根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到()万元。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种。

运用财务计算器计算，名义年利率16％，按季复利计息，有效年利率为()。

银行理财产品的到期日与收益支付日期可以不是同一天。()

在叙述后唐庄宗先盛后衰的历史事实时，作者所运用的主要表现方法是

简述我国学制改革的基本原则。

莫氏试验(24小时尿比密试验)的结果，正常的是

男性，58岁。患肺心病。入院咳嗽，呼吸困难，昏迷。气管切开后，症状好转，4天后咳黄痰增加。WBC11×109／L。该患者入院时可能的并发症是

根据《中华人民共和国公司法》规定，下列说法正确的是()。

该求助者的主要症状是()。根据两点编码类型，该求助者的特点可能是()。

简述权利与义务的含义与分类。