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  3. 案例三：理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0．5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。 根据案例回答

案例三：理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0．5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。 根据案例回答

admin2017-10-10  57
问题 案例三：理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0．5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。
根据案例回答下列问题。
根据刘先生投资组合的相关信息，理财规划师可以判定刘先生目前的投资偏好类型为(    )。
选项 A、保守型
B、轻度保守型
C、中立型
D、进取型
答案C
解析 刘先生的投资组合中，成长性资产即股票价值为100×100×10=100000(元)，定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元)，总资产为180000元。故成长性资产占比=100000／180000=56％；定息资产占比=80000／1 80000=44％。按照客户投资偏好分类标准，成长性资产在50％～70％之间，定息资产在30％～50％之间的客户为风险中立型客户；刘先生的投资组合状况符合上述标准，故可判断刘先生属于风险中立型客户。
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