下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。 I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服

admin2018-08-21 83

问题下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。
I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ．追求投资收益最大化

选项 A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案A

解析《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
   适当性原则被忽视的原因：
   ①投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；
   ②投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；
   ③投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
   《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：
   ①投资期限和品种符合客户的投资目标；
   ②风险等级符合客户的风险承受能力等级；
   ③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

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()要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。

下列关于基金份额持有人大会的决议规则的说法，不正确的是()。

()，中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

下列说法中，正确的是()。

基金公司客户投诉的处理流程是()。

对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。

经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向()报告。

非公开募集基金财产的投资范围包括()。Ⅰ．公开发行的股份有限公司股票Ⅱ．股指期货Ⅲ．港股通股票

不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这体现了道德的()特征。

中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

损伤性骨化最常见于

患者男，26岁。诉每次在电梯里或在飞机上，就出现心慌、多汗、紧张、烦躁不安，有时甚至胸闷，恶心。因而常回避坐电梯和飞机。此患者最可能的诊断是

A．血培养B．骨髓培养C．尿培养D．粪便培养E．胆汁培养用氯霉素未能确诊的疑似伤寒病儿应进行

患者，55岁，心悸不安,失眠健忘,头晕乏力,气短易汗,纳少胸闷。舌淡红,舌苔薄白,脉细弱。证属（　　）。

招标采购项目主要检查的内容包括()

名义利率的计算公式可表达为纯利率、流动性风险补偿率和()的合计。

我国奴隶社会确立和发展的时期是()。

倚述宋代“小报”的特点。(电子科技大学，2008年)

退耕还林

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经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向()报告。

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不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这体现了道德的()特征。

中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

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患者男，26岁。诉每次在电梯里或在飞机上，就出现心慌、多汗、紧张、烦躁不安，有时甚至胸闷，恶心。因而常回避坐电梯和飞机。此患者最可能的诊断是

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患者，55岁，心悸不安,失眠健忘,头晕乏力,气短易汗,纳少胸闷。舌淡红,舌苔薄白,脉细弱。证属（ ）。

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