下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

admin2015-03-07 55

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

选项 A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B、被不法分子以大额假存单、假人民币等诈骗资金
C、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D、银行员工窃取客户账户资金
E、网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案A,B,E

解析商业银行操作风险中的外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”。外部事件由多种因素构成，包括：外部欺诈(外部盗窃和欺诈、系统安全性)、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁等。A选项属于外部事件中的洗钱活动、B选项和E选项属于外部事件中的外部欺诈活动，C选项属于操作风险中的系统缺陷因素、D选项属于操作风险中的人员因素。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

当前较为普遍的贷款分类方法，主要依据()。

贷前调查时，业务人员应当利用科学、实用的调查方法，通过()调查手段，分析银行可承受的风险。

商业银行在评级时主要考虑的因素不包括()。

在商业银行受理贷款申请时，调查人员主要通过借款人的()及其与本行及他行业务状况考察借款人与银行的关系。

下列关于抵押物估价的一般做法的说法，错误的是()。

各类贷款的计提比率，本质上是对各类贷款损失概率的反映。损失概率的计算，主要是运用统计方法，搜集一定统计区间内各类贷款的历史损失记录计算得来的。()

()是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带保证责任而发放的贷款。

下列关于外部审计的说法，正确的有(　　　)。

中国银行监管应当遵循的基本原则包括(　　　)。

疲劳骨折最好发部位是

《中华人民共和国职业病防治法》开始实施的时间是

患者，女，26岁。现症见面色灰白，恍惚神昏，汗出身冷，四肢厥逆，口燥咽干，肌肤干皱，尿少或无尿。舌淡或光红无苔，脉微欲绝。查体：血压70／60mmHg，神志欠清，四肢湿冷。其治法是()

3岁男童，母亲为之穿衣牵拉右手臂后突然哭闹，不敢屈肘持物，其诊断应首先考虑

任何一项分部分项工程在施工前，工程技术人员都应根据施工组织设计的要求，编写有针对性的（），由施工员对班组工人进行交底。

FIDIC分包合同中规定，承包商就分包合同的索赔对分包商承担责任的先决条件是(　　)。

ABC公司对某投资项目的分析与评价资料如下：该投资项目适用的所得税税率为25％，年税后营业收入为525万元，税后付现成本为370万元，税后营业利润80万元。那么，该项目年营业现金净流量(税后)为()万元。

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Whatdoesthemanwantthewomantodo?

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贷前调查时，业务人员应当利用科学、实用的调查方法，通过()调查手段，分析银行可承受的风险。

商业银行在评级时主要考虑的因素不包括()。

在商业银行受理贷款申请时，调查人员主要通过借款人的()及其与本行及他行业务状况考察借款人与银行的关系。

下列关于抵押物估价的一般做法的说法，错误的是()。

各类贷款的计提比率，本质上是对各类贷款损失概率的反映。损失概率的计算，主要是运用统计方法，搜集一定统计区间内各类贷款的历史损失记录计算得来的。()

()是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带保证责任而发放的贷款。

下列关于外部审计的说法，正确的有( )。

中国银行监管应当遵循的基本原则包括( )。

疲劳骨折最好发部位是

《中华人民共和国职业病防治法》开始实施的时间是

患者，女，26岁。现症见面色灰白，恍惚神昏，汗出身冷，四肢厥逆，口燥咽干，肌肤干皱，尿少或无尿。舌淡或光红无苔，脉微欲绝。查体：血压70／60mmHg，神志欠清，四肢湿冷。其治法是()

3岁男童，母亲为之穿衣牵拉右手臂后突然哭闹，不敢屈肘持物，其诊断应首先考虑

任何一项分部分项工程在施工前，工程技术人员都应根据施工组织设计的要求，编写有针对性的（），由施工员对班组工人进行交底。

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