商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2017-03-09 39

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括()。

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次(商业银行与客户另有约定的除外)。

根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是()。

下列哪些因素带来的股票投资风险属于非系统风险?()

关于货币的时间价值，以下说法正确的是()。

结构性理财产品的主要类型大体有()

金融市场的融资方式是()。

假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条。对应发生的概率是0．2，0．4，0．3；0．1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9％，12％，10％，5％，则该理财产品的期望收益率是()。

金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者一定获得的收益率。()

责任保险包括()。

变压器套管脏污有什么害处?

简述生产调度的制度主要有哪些。

阴茎尖锐湿疣是感染哪型HPV所致

患者吴某，男性，62岁。喘证日久，气怯声低，咳呛，痰少质黏，口燥咽干，舌红少苔，脉细数者，其治疗应首选的方剂是

国际多式联运应一次托运。()

根据检验工作的需要，通过考核，国家质检总局可以认可符合条件的国内外检验机构承担委托的进出口商品检验工作。(　　)

()是一种套色剪纸，多用于祭祀祖先与神灵等民俗活动时的装饰。

政府机构必须是各级人民政府或由各级人民政府所属。（）

IcannottellyouhowsorryIfeltwhenIwasinformedofyourillness.

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括()。

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次(商业银行与客户另有约定的除外)。

根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是()。

下列哪些因素带来的股票投资风险属于非系统风险?()

关于货币的时间价值，以下说法正确的是()。

结构性理财产品的主要类型大体有()

金融市场的融资方式是()。

假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条。对应发生的概率是0．2，0．4，0．3；0．1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9％，12％，10％，5％，则该理财产品的期望收益率是()。

金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者一定获得的收益率。()

责任保险包括()。

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患者吴某，男性，62岁。喘证日久，气怯声低，咳呛，痰少质黏，口燥咽干，舌红少苔，脉细数者，其治疗应首选的方剂是

国际多式联运应一次托运。()

根据检验工作的需要，通过考核，国家质检总局可以认可符合条件的国内外检验机构承担委托的进出口商品检验工作。( )

()是一种套色剪纸，多用于祭祀祖先与神灵等民俗活动时的装饰。

政府机构必须是各级人民政府或由各级人民政府所属。（）

IcannottellyouhowsorryIfeltwhenIwasinformedofyourillness.

根据检验工作的需要，通过考核，国家质检总局可以认可符合条件的国内外检验机构承担委托的进出口商品检验工作。(　　)