商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2019-09-09 62

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在商业银行运用其集聚的货币资金从事的各种信用活动业务中,最主要的业务是()。

风险规避者由于厌恶风险,因此不会进行风险投资。()

(　　)是指合约到期时，按规则和程序，交易双方通过合约所载标的物所有权的转移，或按规定结算价格进行现金差价结算，了结到期期末平仓合约的过程。

根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料应当具有的是()。

以下有关房地产投资的说法错误的是()。

证券投资基金通过集合资金，分散投资组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。()

申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当白变化发生之日()内向中国证监会提交更新材料。

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

若投资组合中的两种金融资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差(　　)。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）

A、It’sinterestingandeasy.B、It’smeaningfulbutboring.C、It’sverystressfulandboring.D、It’ssatisfyingbutneedslong-ti

企业在设计产品成本核算业务会计制度时，必须设计成本核算对象。在下列各项中，可以作为成本核算对象的有()

简述如何正确对待竞争。

A．升高B．降低C．先高后低D．先低后高低血容量休克时患者的心率变化是

提供社区初级保健的主要机构是

人们根据一定医德标准，通过社会舆论和内心信念，对医务人员或医疗卫生部门的行为和活动所做的善恶判断，称为

管道用支架的种类中，限制管道径向位移，但允许轴向位移的支架是()。

我国某品牌智能手机通过国际市场采购所有零配件，首创了发烧友参与开发改进的模式。该手机的最新产品无论是外观款式还是硬件配置均改变了传统设计思路。据此完成关于该品牌手机产销模式的叙述，正确的是()。

封面：正文：书籍

A、Hedidn’tlikephysicsanymore.B、Hiseyesightwastoopoor.C、Physicswastoohardforhim.D、Hehadtoworktosupporthims

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在商业银行运用其集聚的货币资金从事的各种信用活动业务中,最主要的业务是()。

风险规避者由于厌恶风险,因此不会进行风险投资。()

( )是指合约到期时，按规则和程序，交易双方通过合约所载标的物所有权的转移，或按规定结算价格进行现金差价结算，了结到期期末平仓合约的过程。

根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料应当具有的是()。

以下有关房地产投资的说法错误的是()。

证券投资基金通过集合资金，分散投资组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。()

申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当白变化发生之日()内向中国证监会提交更新材料。

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。

若投资组合中的两种金融资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差( )。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）

A、It’sinterestingandeasy.B、It’smeaningfulbutboring.C、It’sverystressfulandboring.D、It’ssatisfyingbutneedslong-ti

企业在设计产品成本核算业务会计制度时，必须设计成本核算对象。在下列各项中，可以作为成本核算对象的有()

简述如何正确对待竞争。

A．升高B．降低C．先高后低D．先低后高低血容量休克时患者的心率变化是

提供社区初级保健的主要机构是

人们根据一定医德标准，通过社会舆论和内心信念，对医务人员或医疗卫生部门的行为和活动所做的善恶判断，称为

管道用支架的种类中，限制管道径向位移，但允许轴向位移的支架是()。

我国某品牌智能手机通过国际市场采购所有零配件，首创了发烧友参与开发改进的模式。该手机的最新产品无论是外观款式还是硬件配置均改变了传统设计思路。据此完成关于该品牌手机产销模式的叙述，正确的是()。

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A、Hedidn’tlikephysicsanymore.B、Hiseyesightwastoopoor.C、Physicswastoohardforhim.D、Hehadtoworktosupporthims

(　　)是指合约到期时，按规则和程序，交易双方通过合约所载标的物所有权的转移，或按规定结算价格进行现金差价结算，了结到期期末平仓合约的过程。

若投资组合中的两种金融资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差(　　)。