下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是( )。

admin2022-10-01 79

问题下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是( )。

选项 A、暗示客户可能伪造合同获得贷款
B、报告客户违反了法律禁止性规定
C、按照法律规定办理业务
D、正确理解法律禁止性规定

答案A

解析根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/p8BM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

辨认风险和应对风险是商业银行经营的基本特征。()

二级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。()

为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸和银行对外币走势有某种预期而持有的外汇敞口头寸，会导致外汇交易风险。()

小明在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险，小明的行为属于()。

风险限额作为传导风险偏好的重要工具，在限额制定、实施、监控、预警、调整和超限额处理方面，必须有严格的制度保证。()

市场风险压力测试可以分为交易账户下市场风险压力测试和银行账户下市场风险压力测试。()

最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5％、6％和8％。()

使用高级风险量化技术进行辅助决策以及核算监管资本的数量时，商业银行应当具备相应的知识和技术条件，并且事先通过监管机构的审核与批准。()

风险中性定价理论假设金融市场中的每个参与者都是风险爱好者。()

商业银行高级管理层根据业务战略和风险偏好负责组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施。()

情境测验法

尿道结石的主要症状是

患者，女性，72岁，确诊为老年痴呆症4年，社区护士对其家属进行有关家庭护理的指导，下列不妥的一项是

关于氨基糖苷类抗生素的描述，不正确的是

永宁制药股份有限公司是一家大型上市公司，因市场不景气，近几年盈利大幅度下滑。公司董事会经讨论认为应当增加500万元注册资本，增强公司实力。几位董事提出了下列意见，请问哪些是错误的?()

水环热泵系统的特点有______。

会计制度规定，审核员与制单员不能为同一人。()

下列企业变动情形中，需要注销原有税务登记的是()。

投资收益应记入一国国际收支平衡表的()。

(1)Iremembermeetinghimoneeveningwithhispushcart.Ihadmanagedtosellallmypapersandwascominghomeinthesnow.It