下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

admin2017-10-08 68

问题下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

选项 A、系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则
B、独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能
C、全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
D、强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价

答案D

解析银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。①独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。选项A说法错误。②系统性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。选项B表述错误。③全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。全面性原则属于银行内部控制的原则。选项C表述错误。④强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。选项D表述正确。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

假设违约损失率(LGD)为14％，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10％，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产(RWA)为()亿元。

在KMV的CreditMonitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的()。

商业银行预测未来利率将上升，则下列哪些方法有助于降低此种利率风险?()

关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是()。

超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标。()

银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。()

国别风险超限额情况应当及时向相应级别的()报告，以获得批准或采取纠正措施。

()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

信贷客户非财务状况变化的风险预警信号包括()。

《论十大关系》报告提出社会主义文化建设的新方针()

患者，女，32岁。寒战、高热、尿频、尿急、腰痛3个月。镜检：尿白细胞＞5个／高倍视野，初步诊断为

为防止近效期药品售出后可能发生的过期使用，药品零售企业应当对药品的有效期进行

对急腹症病人最应重视的护理问题是()。

硫脲类抗甲状腺药在临床主要用于()。

某基坑剖面如图所示，按水土分算原则并假定地下水为稳定渗流，E点处内外两侧水压力相等，则墙身内外水压力抵消后作用于每延米支护结构的总水压力(按图中三角形分布计算)净值应等于()。(γw=10kN/m3）

下列情形中，视同工伤的情形有()。

“元认知”类似于加涅学习结果分类中的

在一般的微处理器中，包含在CPU中的部件是(　　　)。

下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

假设违约损失率(LGD)为14％，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10％，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产(RWA)为()亿元。

在KMV的CreditMonitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的()。

商业银行预测未来利率将上升，则下列哪些方法有助于降低此种利率风险?()

关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是()。

超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标。()

银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。()

国别风险超限额情况应当及时向相应级别的()报告，以获得批准或采取纠正措施。

()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

信贷客户非财务状况变化的风险预警信号包括()。

《论十大关系》报告提出社会主义文化建设的新方针()

患者，女，32岁。寒战、高热、尿频、尿急、腰痛3个月。镜检：尿白细胞＞5个／高倍视野，初步诊断为

为防止近效期药品售出后可能发生的过期使用，药品零售企业应当对药品的有效期进行

对急腹症病人最应重视的护理问题是()。

硫脲类抗甲状腺药在临床主要用于()。

某基坑剖面如图所示，按水土分算原则并假定地下水为稳定渗流，E点处内外两侧水压力相等，则墙身内外水压力抵消后作用于每延米支护结构的总水压力(按图中三角形分布计算)净值应等于()。(γw=10kN/m3）

下列情形中，视同工伤的情形有()。

“元认知”类似于加涅学习结果分类中的

在一般的微处理器中，包含在CPU中的部件是( )。

在一般的微处理器中，包含在CPU中的部件是(　　　)。