下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

admin2011-03-10 75

问题下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

选项 A、商业银行不得从事证券信托业务
B、商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C、商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E、客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

答案A,B,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近三年经审计的资产负债表、利润表等；成立不足三年的客户，提交自成立以来各年度的报表。(　　　)

假设美元兑英镑的即期汇率为1英镑兑换2．0000美元，美元年利率为3％，英镑年利率为4％，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为()。

某1年期零息债券的年收益率为2％，假设债务人违约后回收率为10％，若1年期的无风险年收益率为4％，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

上市公司从维护投资者权益和资本市场运行秩序出发，依法将自身财务经营情况等会计信息向证券监管部门报告，并向社会公众投资者公告的行为是()

借款人甲的内部评级1年期违约概率为0．01％，则其根据《巴塞尔新资本协议》定义的违约概率为()。

A银行2010年年初共有可疑类贷款500亿元，在2010年年末转为损失类的贷款金额为100亿元，期初可疑类贷款期间因回收减少了150亿元、因核销减少了250亿元，则该银行2010年的可疑类贷款迁徙率为()。

下列有关信用衍生产品的说法错误的是()。

操作风险的特点有()。

非现场监管工作的程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、()现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。

企业级风险管理信息系统极为复杂，下列属于其特点的有()。

广播电视加入市场竞争中的根本元素是()

高渗性脱水的早期主要症状是

【2015年河南新乡.单选】学校德育要从学生的思想认识和品德发展的实际出发，贯彻()，努力做到一把钥匙开一把锁。

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性。

Afteralongdelay,she______replyingtomye-mail.

简述心理学实验中常用的五种控制额外变量的方法。(2017年)

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假设美元兑英镑的即期汇率为1英镑兑换2．0000美元，美元年利率为3％，英镑年利率为4％，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为()。

某1年期零息债券的年收益率为2％，假设债务人违约后回收率为10％，若1年期的无风险年收益率为4％，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

上市公司从维护投资者权益和资本市场运行秩序出发，依法将自身财务经营情况等会计信息向证券监管部门报告，并向社会公众投资者公告的行为是()

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申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近三年经审计的资产负债表、利润表等；成立不足三年的客户，提交自成立以来各年度的报表。(　　　)