下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

admin2017-10-16 41

问题下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

选项 A、将操作风险纳人统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型

答案A，B，C，D，E

解析资金业务操作风险的控制措施包括：①树立全面风险管理理念．将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位和部门之间的监督约束机制；③实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度；④总行应当根据分支机构的经营管理水平，适当核定分支机构的资金业务经营权限，并对分支机构的资金业务定期进行检查，对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制；⑤完善资金营运内部控制，资金的调出调入应有真实的业务背景，严格按照授权进行资金业务操作，并及时划拨资金，登记台账；⑥加强交易权限管理，明确规定允许交易的品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点，对资金交易员进行合适的授权，并建立适当的约束机制；⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度，资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节，中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为，并按要求提交资金交易业务的风险报告；⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑨建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任；⑩开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

从实践来看，国外商业银行的内部评级体系因为对其他风险变量的计量较精确，因此一般都没有区域风险变量。(　　　)

商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括()。

()风险是指在商业银行进行国家风险限额管理时，具有清偿能力和偿债意愿的债务人由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇或不能将资产转移于境外而导致不能按期偿还债务。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是(　　　)。

(　　　)是指国际债权人通过购买保险的方式将国家风险转移到保险人身上。

操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括()。

马柯维茨提出的()描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架，是目前投资理论和投资实践的主流方法。

某1年期零息债券的年收益率为12%，假设债务人违约后回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为4%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

质押是指债务人或第三方不转移对动产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权按照法律规定以该动产折价或者拍卖，变卖财产的价款优先受偿。下列选项属于权利质押的范围的是()。

公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，是为了解决()。

食物链各营养级之间的生物个体数量关系可用_______金字塔来表示。

轻型阿弗他溃疡好发于角化程度较差的区域，如唇、颊、舌、龈、硬腭等部位。

关于中国药典，最正确的说法是(　　)

施工技术负责人负责编写()等相关施工资料。

两根梁长度、截面形状和约束条件完全相同，一根材料为钢，另一根为铝。在相同的外力作用下发生弯曲形变，二者不同之处为()。

排水固结法处理地基，当采用ψ7cm袋装砂井和塑料排水板作为竖向通道时，竖向排水通道长度主要取决于工程要求和土层情况，对以地基稳定性控制的工程，竖向排水通道深度至少应超过最危险滑动面()m。

热拌沥青混合料路面应待摊铺层自然降温至表面温度低于()后，方可开放交通。

以下关于质量控制的解释正确的是(　　)。

下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

从实践来看，国外商业银行的内部评级体系因为对其他风险变量的计量较精确，因此一般都没有区域风险变量。( )

商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括()。

()风险是指在商业银行进行国家风险限额管理时，具有清偿能力和偿债意愿的债务人由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇或不能将资产转移于境外而导致不能按期偿还债务。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是( )。

( )是指国际债权人通过购买保险的方式将国家风险转移到保险人身上。

操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括()。

马柯维茨提出的()描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架，是目前投资理论和投资实践的主流方法。

某1年期零息债券的年收益率为12%，假设债务人违约后回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为4%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

质押是指债务人或第三方不转移对动产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权按照法律规定以该动产折价或者拍卖，变卖财产的价款优先受偿。下列选项属于权利质押的范围的是()。

公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，是为了解决()。

食物链各营养级之间的生物个体数量关系可用_______金字塔来表示。

轻型阿弗他溃疡好发于角化程度较差的区域，如唇、颊、舌、龈、硬腭等部位。

关于中国药典，最正确的说法是( )

施工技术负责人负责编写()等相关施工资料。

两根梁长度、截面形状和约束条件完全相同，一根材料为钢，另一根为铝。在相同的外力作用下发生弯曲形变，二者不同之处为()。

排水固结法处理地基，当采用ψ7cm袋装砂井和塑料排水板作为竖向通道时，竖向排水通道长度主要取决于工程要求和土层情况，对以地基稳定性控制的工程，竖向排水通道深度至少应超过最危险滑动面()m。

热拌沥青混合料路面应待摊铺层自然降温至表面温度低于()后，方可开放交通。

以下关于质量控制的解释正确的是( )。

从实践来看，国外商业银行的内部评级体系因为对其他风险变量的计量较精确，因此一般都没有区域风险变量。(　　　)

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是(　　　)。

(　　　)是指国际债权人通过购买保险的方式将国家风险转移到保险人身上。

关于中国药典，最正确的说法是(　　)

以下关于质量控制的解释正确的是(　　)。