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根据以下资料,回答下列题目: 张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房的结果,将花光这笔存款,并且以又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现
根据以下资料,回答下列题目: 张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房的结果,将花光这笔存款,并且以又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现
admin
2009-10-26
58
问题
根据以下资料,回答下列题目:
张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房的结果,将花光这笔存款,并且以又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现。假设张先生家庭年收入10万,年支出6万元,退休后年支出4万元,房贷利率4%。目前的支出不包括小孩上大学时的额外开销。工作期的实质报酬率8%,退休后的实质报酬率按5%计算,退休后生活按20年计算。
若张先生不换屋,张太太也不兼职,但把10万存款中的5万拿来重新装潢,另外5万准备8年后的子女10万的高等教育金。若股票的平均报酬率为10%,债券为4%,子女教育基金目标投资合理的资产配置为( )。
选项
A、股票30%;债券70%
B、股票50%;债券50%
C、股票70%;债券30%
D、股票85%;债券15%
答案
D
解析
需要的报酬率:-5PV,8n,10FV,CPT i=9.05%,经试算只有D项能达到这一目标:股票85%×10%+债券15%×4%=9.1%。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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