张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元，汽车(折旧)10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，

admin2017-11-07 218

问题张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元，汽车(折旧)10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，退休基金夫妻二人计120万元。
根据以上材料回答问题。
对于张先生家庭，理财师小王给出了整体的保险规划方案，下列说法正确的是( )。

选项 A、孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
B、考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
C、小王所属的保险机构最近主推投连险，因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
D、经济下滑的情况下，理财师不应该给张先生家庭配备过多的寿险产品，以免该家庭财产遭受冲击造成损失

答案A

解析 B项，张先生的孩子还小，应优先考虑孩子的教育费用，而不是寿险需求；C项，理财师应根据客户的理财目标和家庭的财务状况推荐合适的理财产品，不能为了自己所属机构的利益推荐理财产品；D项，并不是所有的寿险产品的价值都会收到经济形势的影响，通常分红性质的寿险产品如投连险、万能险等，其价值会受到经济形势的影响。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/gkbM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

根据城建税和教育费附加的减免规定，下列表述正确的是()。

独立矿山、联合企业收购的未税矿产品，其资源税的税额标准适用(　　)。

根据《中华人民共和国税收征收管理法》对税款追征制度的规定，下列表述正确的有()。

我国法律规定的第一顺序继承人不包括()。

语言謇涩，病因多属()

热秘的辨证特点是血虚便秘的辨证特点是

如图所示，两水箱问用一简单管道相连接，在计算该管道的流量时，其作用水头H0为：

对于一种纯粹公共物品，在其总供给量保持不变的情况下，如果增加一个人对它的消费量，则其他人可消费数量的变化情况是()。

下列行政行为中，不可被提起行政诉讼的有（）。

社会主义法的权利与义务是()。

葡萄：红酒

设对任意的x，总有φ(x)≤f(x)≤g(x)，

在使用向导创建交叉表查询时，用户需要制定字段的种数为()。

(1)Thishasbeenquiteaweekforliterarycoups.Inanalmostentirelyunexpectedmove,theSwedishAcademyhavethislunchtime

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

根据城建税和教育费附加的减免规定，下列表述正确的是()。

独立矿山、联合企业收购的未税矿产品，其资源税的税额标准适用( )。

根据《中华人民共和国税收征收管理法》对税款追征制度的规定，下列表述正确的有()。

我国法律规定的第一顺序继承人不包括()。

语言謇涩，病因多属()

热秘的辨证特点是血虚便秘的辨证特点是

如图所示，两水箱问用一简单管道相连接，在计算该管道的流量时，其作用水头H0为：

对于一种纯粹公共物品，在其总供给量保持不变的情况下，如果增加一个人对它的消费量，则其他人可消费数量的变化情况是()。

下列行政行为中，不可被提起行政诉讼的有（）。

社会主义法的权利与义务是()。

葡萄：红酒

设对任意的x，总有φ(x)≤f(x)≤g(x)，

在使用向导创建交叉表查询时，用户需要制定字段的种数为()。

(1)Thishasbeenquiteaweekforliterarycoups.Inanalmostentirelyunexpectedmove,theSwedishAcademyhavethislunchtime

独立矿山、联合企业收购的未税矿产品，其资源税的税额标准适用(　　)。