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理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。
理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。
admin
2016-07-13
63
问题
理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。
选项
A、建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B、建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C、理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D、建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E、对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
答案
A,D,E
解析
B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收人增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。
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理财规划师理论知识题库国家理财规划师（ChFP）分类
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理财规划师理论知识
国家理财规划师（ChFP）
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