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  3. 下列情形，国务院银行业监督管理机构有权查处的是( )

下列情形，国务院银行业监督管理机构有权查处的是( )

admin2008-06-12  43
问题 下列情形，国务院银行业监督管理机构有权查处的是(  )
选项 A、商业银行违反规定提高或者降低利率
B、未经批准买卖、代理买卖外汇
C、未经批准办理结汇、售汇
D、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告
答案A,B,D
解析 《商业银行法》第74条规定：“商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得……罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)未经批准设立分支机构的；(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；(四)出租、出借经营许可证的；(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的； (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。”根据该条规定， AB选项正确。
《商业银行法》第75条规定：“商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处……罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可iE；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；(三)未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。”根据该条规定，D选项正确。需要注意的是，根据《商业银行法》第77条的规定，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，中国人民银行也有权查处。
《商业银行法》第76条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，……罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： (一)未经批准办理结汇、售汇的；(二)未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；(三)违反规定同业拆借的。”根据该条规定，未经批准办理结汇、售汇的，有权查处的机构是中国人民银行，而不是国务院银行业监督管理机构，所以C选项不正确。
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法律职业资格

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