商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

admin2018-01-08 83

问题商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

选项 A、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B、挪用客户认购、申购、赎回资金
C、销售人员代替客户签署文件
D、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
E、在醒目位置提示客户“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”

答案A,B,C,D

解析《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：
①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利。
②将理财产品与其他产品进行捆绑销售。
③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
④通过理财产品进行利益输送。
⑤挪用客户认购、申购、赎回资金。
⑥销售人员代替客户签署文件。
⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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