商业银行的内部控制必须贯彻( )的原则。

admin2016-01-16 51

问题商业银行的内部控制必须贯彻( )的原则。

选项 A、全面、审慎、有效、独立
B、全面、审慎、综合、独立
C、单一、审慎、经济、独立
D、全面、经济、综合、独立

答案A

解析商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则：①内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查；②内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“内控优先”的要求；③内部控制应当有高度权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够及时反馈和纠正；④内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层汇报的渠道。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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