张先生是某企业的策划总监，工作收入较高且稳定；张太太是某国有企业普通职工，收入也较稳定。夫妻两人有一女儿，现刚满一岁。夫妻双方父母都已退休在家，有养老金和基本医疗保险。虽然如此，但是张先生还是希望对自己的家庭作一个理财规划，经过初步沟通面谈后，理财规划师获

admin2009-11-26 71

问题张先生是某企业的策划总监，工作收入较高且稳定；张太太是某国有企业普通职工，收入也较稳定。夫妻两人有一女儿，现刚满一岁。夫妻双方父母都已退休在家，有养老金和基本医疗保险。虽然如此，但是张先生还是希望对自己的家庭作一个理财规划，经过初步沟通面谈后，理财规划师获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

四、假设条件
年通货膨胀率为5%；年收入保持稳定；每月开支已包括女儿学前教育费；买车后每月增加2000元开支；计算的时间点为今年年初。
结合全球资本市场近十年实际收益率及我国资本市场现状判断基金年化收益率：按股票型15%，平衡型10%，债券型7%，黄金5%计算。
4、关于个人资产负债表的表述，下列说法错误的是(　　)。

选项 A、反映客户个人资产负债在某一期间的情况
B、理财规划师可以根据客户情况进行格式设计
C、通常分为资产和负债两部分
D、通常以数据调查表为编制基础

答案A

解析个人资产负债表反映客户个人资产负债在一定时点的情况。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/a3ur777K

本试题收录于：综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

保税区内企业自用的生产、管理设备和自用合理数量的办公用品及其所需的维修零配件，生产用燃料，建设生产厂房、仓储设施所需的物资设备，予以免税。()

下列工作中，属于缉私警察对走私犯罪案件的责任范围的有()。

申请分支机构注册登记许可的年限条件，报关企业应是取得海关核发的“中华人民共和国报关企业报关注册登记证书”之日起______年。

加工贸易合同备案是指加工贸易企业到海关备案，申请保税并领取()或其他准予备案凭证的行为。

9.外商投资企业为生产内销产品而进口的需实行配额管理的机电产品和一般商品免领进口货物许可证。()

专业报关企业违反《海关法》和其他有关法规，但不构成走私行为的，由所在地海关暂停其3个月以内的报关权。()

对于遗失加工贸易登记手册的合同，加工贸易企业应持下列哪些单证向海关报核：

报关企业注册登记许可条件中对企业人员的要求包括()。

某企业财务主管直接管辖12名员工。数字“12”指的是()

可抑制MAC形成的补体膜调节因子是

门静脉高压症食管胃底静脉曲张破裂大出血病人的治疗包括

鼓胀后期出现危候多有

治疗单纯高位肛瘘，能有效避免肛门失禁的方法是

防电梯超速和断绳的保护装置是()。

当事人一方违约后，对方未采取适当措施致使损失扩大的，()。

实施见证取样的要求包括()。

我国第一本试图以马克思主义的观点论述教育问题的著作是()

影响产业结构变化的供给方面的因素有（）。