《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

admin2016-01-11 74

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D、挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/ZwDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法(　　)。

客户下列信息中，属于财务信息的是(　　)。

按照风险从小到大排序，下列排序正确的是(　　)。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。(　　)

关于外汇市场的交易机制描述正确的是()。

商业银行在采用的全部风险限额指标中应至少包括()。

关于投资型保险产品的特点，下列说法不正确的是()。

信托的特点包括()。

风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素；下列对影响风险承受能力的因素中描述正确的是()。

假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2、0.4、0.3、0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%、12%、10%、5%，则该理财产品的期望收益率是()。

布雷顿森林体制采取黄金一美元本位制，实行“双挂钩”制度，即__、_。

哪一种不是可摘局部义齿固位力的组成

凡是(　　)的单位，均可称为监理单位。

混凝土小型空心砌块砌体灰缝砂浆饱满度，下列描述正确的是()。

某事业单位与期货公司签订期货经纪合同，委托期货公司进行期货交易。关于该事业单位期货交易的说法，正确的是()。

行长不得担任贷审会的成员，但可指定()副行长担任贷审会主任委员，但该主任委员不得同时分管前台业务部门。

个人外汇储蓄账户资金境内划转办理的规定不包括()。

我国经济体制改革的目标是建立()。

()对于导游相当于()对于教师

Nooneworddemonstratedtheshiftincorporations’attentioninthemid-1990sfromprocessestopeoplemorevividlythanthesi

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法( )。

客户下列信息中，属于财务信息的是( )。

按照风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。( )

关于外汇市场的交易机制描述正确的是()。

商业银行在采用的全部风险限额指标中应至少包括()。

关于投资型保险产品的特点，下列说法不正确的是()。

信托的特点包括()。

风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素；下列对影响风险承受能力的因素中描述正确的是()。

假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2、0.4、0.3、0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%、12%、10%、5%，则该理财产品的期望收益率是()。

布雷顿森林体制采取黄金一美元本位制，实行“双挂钩”制度，即________、_______。

哪一种不是可摘局部义齿固位力的组成

凡是( )的单位，均可称为监理单位。

混凝土小型空心砌块砌体灰缝砂浆饱满度，下列描述正确的是()。

某事业单位与期货公司签订期货经纪合同，委托期货公司进行期货交易。关于该事业单位期货交易的说法，正确的是()。

行长不得担任贷审会的成员，但可指定()副行长担任贷审会主任委员，但该主任委员不得同时分管前台业务部门。

个人外汇储蓄账户资金境内划转办理的规定不包括()。

我国经济体制改革的目标是建立()。

()对于导游相当于()对于教师

Nooneworddemonstratedtheshiftincorporations’attentioninthemid-1990sfromprocessestopeoplemorevividlythanthesi

银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法(　　)。

客户下列信息中，属于财务信息的是(　　)。

按照风险从小到大排序，下列排序正确的是(　　)。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。(　　)

布雷顿森林体制采取黄金一美元本位制，实行“双挂钩”制度，即__、_。

凡是(　　)的单位，均可称为监理单位。