商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

admin2022-10-12 92

问题商业银行存在( )情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

选项 A、推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
B、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
C、未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
D、未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
E、按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

答案B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
(一)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
(二)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
(三)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
因此，本题正确答案为BC,D,E。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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