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  3. 试述金融全球化原因、内容及其对我国金融业发展的影响。(中国人民大学2000)

试述金融全球化原因、内容及其对我国金融业发展的影响。(中国人民大学2000)

admin2014-12-30  61
问题 试述金融全球化原因、内容及其对我国金融业发展的影响。(中国人民大学2000)
选项
答案金融全球化是自20世纪70年代末以来世界金融所发生的一场持续到今天的深刻变革的最新发展阶段。进入20世纪90年代以来，金融全球化更是出现了加速发展的趋势。所谓金融全球化，主要是指国际金融市场全球化，也就是说，国际金融市场不再局限于几个发达国家的金融市场，而是通过计算机和卫星通讯技术，把遍布在世界各地的金融市场和金融机构紧密联系在一起，全球性的资金调拨可以在瞬间完成，从而使遍及全球的金融市场和金融机构形成了一个全天候、全方位的一体化国际金融市场。 (1)推动金融全球化的原因有很多，主要可以归为以下三点： 第一，生产的国际化是形成金融全球化的基本要素。生产的国际化产生了跨国公司，跨国公司在全球范围内活动，相应地要求在全球各地进行资本的投入、筹措和营运。这必然引起大量资本从一个国家流动到另一个国家，从一种货币转换到另一种货币，从而促使跨国银行在海外大量设立分支机构，以满足跨国公司全球范围资本流动的需要，形成了金融市场的全球一体化。 第二，从20世纪60年代末起，伴随着经济的发展，同时也为了规避政府对金融业的管制，各国的金融机构先后都掀起了金融创新浪潮。新的金融工具、新的金融市场和新的金融机构不断出现，为金融全球化提供了适当的载体。作为金融技术的革命，金融创新不仅对国内的金融业产生了革命性的影响，而且，这种影响也超越了单个国家的界限，从根本上改变了全球金融运作的基础。例如，电子计算机技术和卫星通讯设施在金融领域的广泛运用，使各国金融市场在时间和空间上距离更短，国际资本和国内资本在各个国际金融市场上流动几乎没有什么限制，为金融市场全球化提供了外在条件。 第三，金融自由化为20世纪80年代末期以来的金融全球化提供了新的制度基础。20世纪70年代以来，发展中国家先后展开了以金融深化或金融发展为旗帜的金融体制改革，发达国家则相继开始放松金融管制，一场金融自由化运动由此展开。各国金融活动的逐步自由化以及阻碍资金跨国流动的障碍被不断拆除，使得本来各自独立运行的各国国内金融日益融合在全球金融的大潮之中。 (2)金融全球化的内容可以从以下六个方面来说明： 第一，资本流动全球化。随着发达国家和许多发展中国家相继开放其资本账户及相应的资本市场，国际资本流动呈现不断加速和扩大的趋势。 第二，货币体系全球化。货币体系一体化是指全球或某一地区的有关国家在货币领域中实行协调与结合，形成一个统一体，最终实现一个统一的货币体系。货币一体化要求统一汇率，统一货币，建立统一的中央银行，统一货币金融政策。从历史发展看，国际货币体系经历了从金本位到1945年布雷顿森林体系，再到牙买加体系的过程。布雷顿森林体系是全球货币一体化的一个尝试。但由于IMF成员国经济结构过于悬殊，工业国之间发展不平衡，该种货币一体化未能维持下去。20世纪80年代以来，区域性货币一体化方兴未艾，尤其是欧洲货币一体化进展迅速，为全球货币一体化树立了榜样。 第三，金融市场全球化。全球性金融市场的形成和发展，是国际资本流动的基础和载体。目前的国际金融中心已经不再局限于少数几个发达国家的金融市场，而是开始向全世界各地分散。而且由于电子技术的广泛运用，计算机和卫星通讯网络正在把遍布全世界的金融市场和金融机构紧密联系在一起，全球性的资金调拨和融通几秒钟就可以完成，使得遍及全球的金融中心和金融机构逐渐形成一个多时区、全方位的全球金融市场。 第四，金融机构全球化。近年来，随着全球竞争的加剧和金融风险的增加，国际上许多大银行都把扩大规模、扩展业务以提高效益和增加抗风险能力作为发展战略，出现了全球性银行业合并和兼并的浪潮，使得超巨型跨国商业银行和投资银行不断涌现。 第五，金融业务一体化。早在20世纪六七十年代，国际上就开始了一系列的金融创新，而20世纪80年代金融工具的创新在国际间的传递就更为迅速，各国创新的成果很快就成为国际通用的工具，使得金融创新浪潮席卷全球。金融业务一体化最明显的是金融业务证券化和资产负债表外化。 第六，金融协调和金融监管全球化。资本流动、货币体系、金融市场和金融机构全球化必然要求有相应的国际金融协调监管机构和机制，于是金融协调和监管的全球化便应运而生。众所周知的国际货币基金组织即是典型的国际金融协调机构，成立于1930年的国际清算银行也是这种机构，而且由此机构发起拟定的《巴塞尔协议》以及《有效银行监管的核心原则》为越来越多的国家所接受，标志着全球统一的金融监管标准趋于形成。 (3)金融全球化对我国的影响 金融全球化对我国金融业的影响是双重的，既意味着机遇，也意味着很大的挑战。 第一，金融全球化给我国带来的机遇： 1)金融全球化有利于我国学习发达国家金融运作的先进经验及其组织体系的合理因素，提高自身的金融运作效率。 2)金融自由化和国际化还提高了国内外金融企业间的竞争程度，促使我国金融机构开发新的金融产品，利用金融创新减少交易成本和时间，提高其运作效率。 3)在我国的金融市场对外开放的同时，国际金融市场也同时对我国的金融业敞开了大门。我国的金融业在国内市场上和外国同行竞争的同时，也有机会到国际金融市场上去锻炼，提高自己的竞争力。 第二，金融全球化给我国带来的挑战： 1)金融全球化使我国民族金融业的生存发展面临着巨大的压力。同发达国家相比，我国金融业目前还处于劣势地位，金融体系比较脆弱，抵御金融风险的能力比较差。 2)金融全球化为国际游资的生成及发展中国家金融风险的增加客观上创造了条件，这将对我国的金融市场和宏观经济的稳定带来一定的冲击。 3)金融全球化对我国的金融监管和宏观货币调控形成威胁。 (4)金融全球化是不可避免的时代潮流，面对金融全球化带来的机遇和挑战，我国必须采取相应的措施，趋利避害，以促进我国金融业的健康发展： 第一，稳步推进国内金融市场的完全开放，使人民币尽早成为世界货币。 第二，加强金融监管，建立规范、科学、法制化的金融监管体系，防范金融风险。 第三，增强金融管理的科技含量，逐步建立与壮大我国的金融专业机构和队伍。 第四，加强金融立法和执法，推进我国金融市场的规范化。 第五，加快金融体制改革，建立现代金融企业制度，建立健全金融危机内部控制制度，强化金融业的自我约束能力。
解析
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