商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2017-03-08 49

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。故本题选ABCE。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/VlDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

以下各项属于个人资产负债表中的短期负债的是()。

在保险业务相关要素中，()只能由单位担任，不能是个人。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。()

外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

反映企业营运能力的指标有()。

《信托法》的调整对象是信托关系，不包括()。

氨基酸下列说法错误的是

患者女，17岁，面部危险三角区疖肿，主要危险是

合同权利和义务终止也称()。

在建设工程进度计划实施中，进度监测的系统过程包括以下工作内容：①实际进度与计划进度的比较。②收集实际进度数据。③数据整理、统计、分析。④建立进度数据采集系统。⑤进入进度调整系统。其正确的顺序是(　　)。

设某国经济可以用以下等式描述：C=90+0．9Yd；I=200-1000i；L=Y-1000i；t=1／3；G=710；M／P=2220。求：(1)IS曲线和LM曲线的表达式。(2)均衡国民收入水平及均衡利率水平各为多少?(3

低碳经济是以()为基础的经济模式。

政治记者汤姆分析了奥巴马之前的十届美国总统的各种讲话和报告，发现其中有不少谎话，特别是关于经济问题的。因此，汤姆推断：奥巴马关于恢复美国经济的承诺也是谎话。以下哪项最能削弱上述论证?

近代以来，中华民族始终面临的两大历史任务是()

Theirparentsoncelivedunderverysevereconditions.

商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

以下各项属于个人资产负债表中的短期负债的是()。

在保险业务相关要素中，()只能由单位担任，不能是个人。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。()

外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

反映企业营运能力的指标有()。

《信托法》的调整对象是信托关系，不包括()。

氨基酸下列说法错误的是

患者女，17岁，面部危险三角区疖肿，主要危险是

合同权利和义务终止也称()。

在建设工程进度计划实施中，进度监测的系统过程包括以下工作内容：①实际进度与计划进度的比较。②收集实际进度数据。③数据整理、统计、分析。④建立进度数据采集系统。⑤进入进度调整系统。其正确的顺序是( )。

设某国经济可以用以下等式描述：C=90+0．9Yd；I=200-1000i；L=Y-1000i；t=1／3；G=710；M／P=2220。求：(1)IS曲线和LM曲线的表达式。(2)均衡国民收入水平及均衡利率水平各为多少?(3

低碳经济是以()为基础的经济模式。

政治记者汤姆分析了奥巴马之前的十届美国总统的各种讲话和报告，发现其中有不少谎话，特别是关于经济问题的。因此，汤姆推断：奥巴马关于恢复美国经济的承诺也是谎话。以下哪项最能削弱上述论证?

近代以来，中华民族始终面临的两大历史任务是()

Theirparentsoncelivedunderverysevereconditions.

在建设工程进度计划实施中，进度监测的系统过程包括以下工作内容：①实际进度与计划进度的比较。②收集实际进度数据。③数据整理、统计、分析。④建立进度数据采集系统。⑤进入进度调整系统。其正确的顺序是(　　)。