理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 62

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

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中级银行业专业人员职业资格

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理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

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在我国现行税法体系中，下列项目可以构成税收法律关系客体的有(　　)。

下列属于税收法律主义的具体原则的有()。

某单位进口一批钻石，货价1555万元，运抵我国海关前发生的运输费用、保险费用无法确定，经海关查实其他运输公司相同业务的运输费用占货价的比例为3％，关税税率为30％，该单位应向海关缴纳关税税额为()万元。

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下列税收文件中属于税收法律的是(　　)。

根据一般纳税人转让取得不动产的增值税管理办法规定，下列说法中正确的是()。

对于银行的高端个人客户，营销策略适用性不强的是()。[2015年10月真题]

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