理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 79

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于税收法律主义的具体原则的有()。

下列关于出口货物劳务的增值税退(免)税的计税依据的规定，说法不正确的是()。

按照车辆购置税的规定，下列说法正确的有()。

应税消费品计税价格明显偏低又无正当理由的，税务机关有权核定计税价格，应税消费品计税价格的核定权限规定，甲类卷烟和粮食白酒的计税价格由(　　)核定。

关于转让定价税制，下列说法中正确的是()。

某养殖场2019年3月养猪存栏量为180头，污染当量值为1头，假设当地水污染物适用税额为每污染当量2．8元，当月应缴纳的环境保护税是()元。

2019年3月某酒厂研发生产一种新型粮食白酒，第一批1000千克，成本为17万元，作为礼品赠送给客户，没有同类售价。已知粮食白酒的成本利润率为10％，则该批粮食白酒应纳消费税为()万元。(消费税税率20％加0．5元／500克)

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

李某，68岁，患糖尿病20年。今日晨到上午10点因跟家人赌气一直未进食，10点30分左右出现面色苍白、焦虑、心悸等症状，家人见其出现异常症状，急忙将其送入医院检查。该患者发生了什么病症?

A．胸腔漏出液B．胸腔渗出液C．两者都有D．两者都无胸膜肿瘤可产生

曲线上相应于x从0到1的一段弧的长度是：

理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。

外汇挂钩保本理财产品有投资风险,不应被视为一般定期存款或其替代品。()

纸扇：电扇

不动产的变动登记包括()

WelearnfromthefirsttwoparagraphsthatWhatistheauthor’sattitudetowardstheParliament?

表决法属于信息系统评价方法中(56)中的一种。(2007年5月试题56)

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于税收法律主义的具体原则的有()。

下列关于出口货物劳务的增值税退(免)税的计税依据的规定，说法不正确的是()。

按照车辆购置税的规定，下列说法正确的有()。

应税消费品计税价格明显偏低又无正当理由的，税务机关有权核定计税价格，应税消费品计税价格的核定权限规定，甲类卷烟和粮食白酒的计税价格由( )核定。

关于转让定价税制，下列说法中正确的是()。

某养殖场2019年3月养猪存栏量为180头，污染当量值为1头，假设当地水污染物适用税额为每污染当量2．8元，当月应缴纳的环境保护税是()元。

2019年3月某酒厂研发生产一种新型粮食白酒，第一批1000千克，成本为17万元，作为礼品赠送给客户，没有同类售价。已知粮食白酒的成本利润率为10％，则该批粮食白酒应纳消费税为()万元。(消费税税率20％加0．5元／500克)

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

李某，68岁，患糖尿病20年。今日晨到上午10点因跟家人赌气一直未进食，10点30分左右出现面色苍白、焦虑、心悸等症状，家人见其出现异常症状，急忙将其送入医院检查。该患者发生了什么病症?

A．胸腔漏出液B．胸腔渗出液C．两者都有D．两者都无胸膜肿瘤可产生

曲线上相应于x从0到1的一段弧的长度是：

理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。

外汇挂钩保本理财产品有投资风险,不应被视为一般定期存款或其替代品。()

纸扇：电扇

不动产的变动登记包括()

WelearnfromthefirsttwoparagraphsthatWhatistheauthor’sattitudetowardstheParliament?

表决法属于信息系统评价方法中(56)中的一种。(2007年5月试题56)

应税消费品计税价格明显偏低又无正当理由的，税务机关有权核定计税价格，应税消费品计税价格的核定权限规定，甲类卷烟和粮食白酒的计税价格由(　　)核定。