首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况
admin
2009-11-26
158
问题
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。
一、案例成员
四、保险状况
1.刘先生夫妇除单位购买有社会保险外,没有购买任何商业保险;
2.刘先生父母均已退休,身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作,退休后的退休金收入稳定,医疗保障齐;
3.任女士父母也已经退休,有稳定的退休金和一定的医疗保障,父亲身体健康,但任女士的母亲患有糖尿病。
五、理财目标
1.计划两年后要小孩,希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平,有充足的教育基金;
2.希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障;
3.刘先生感觉工作繁忙,生活质量不高,希望能够在50岁时提前退休,退休后能够保持现有生活水平。
六、假设条件
假设年通货膨胀率为3%;工资增长率为3%;刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。
目前刘先生家庭处于( ),这一时期家庭的主要开支随着家庭成员的增加而上升,此时需追求较高的收入成长率。
选项
A、筑巢期
B、满巢期
C、离巢期
D、空巢期
答案
A
解析
转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/UFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
资料1南京万和电子有限公司(海关注册编号3201331111)在投资总额内进口设备一批。货物进口前,该公司已向主管海关取得编号为Z22004A×××××的征免税证明,该证明海关签注为“鼓励项目”。货物委托上海申华进出口公司(海关注册编号310491
开展金或银制品进料加工的企业由于在合同登记备案时已向海关递交了中国人民银行总行或其授权分行的批件,加工后的金或银制品可以径行出口。()
上海恒嘉贸易公司按CIP条件和信用证付款方式订立进口货物合同,下列选项中,()不属于该公司应履行的义务。
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“币制”栏应
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
随机试题
对盐征收资源税时,不属于盐资源纳税人的是()
关于骨骼肌兴奋-收缩偶联。错误的是
某市盛宏酒店一向生意兴隆,2005年9月8日盛宏酒店承办了一次婚宴,婚宴中有多名客人发生呕吐现象,与盛宏酒店毗临的新新酒楼老板李某知道该情况后立即通知其在该市生活报下作的朋友王某,并授意王某趁机将盛宏酒店搞垮,王某遂在该报的新闻版面上以“喜筵不喜,酒店难逃
下列选项中哪一项不属于法律关系的客体?()
下列职责中,不属于施工单位消防安全职责的是()。
2014年11月1日,A公司收到政府补助9000元,用于补偿A公司已经发生的管理部门相关费用和损失.A公司应冲减管理费用。()
简述小学生学法指导的内容。
在侦查期间,公安机关可以对被监视居住的犯罪嫌疑人的()等通信进行监控。
下列行为中,属于行政行为的是()。
(字处理题)小许正在撰写一篇有关质量管理的论文,按照如下要求帮助小许对论文进行编辑排版。将表格及其上方的表格标题“表1质量信息表”排版在1页内,并将该页纸张方向设为横向,将标题段“表1质量信息表”置于表上方居中,删除表格最下面的空行,调整表格宽度及高度
最新回复
(
0
)