尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。

admin2012-03-31 66

问题尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。

选项 A、按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案
B、应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C、对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售
D、若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E、对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认

答案B,C,E

解析 A项应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案；D项不得通过网络或电话等手段进行评估。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据敞口定义，外汇敞口包括()。

新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务()等各环节，运定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行险审查和监督管理的过程。

分析流动性风险的主要来源属于流动性风险()阶段的工作。

下列选项中，不属于按商业银行流动性来源分类的是()。

国外的货币中心型银行将负债管理作为流动性管理的重要手段，零售性融资是流动性的重要来源。()

风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。()

下列关于中小企业的说法中，正确的有()。

风险偏好指标设置要反映银行主要利益相关者的期望，覆盖银行经营中面临的主要风险，体现了风险偏好指标选取的()

监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施，最常见的有()。

为防止金融泡沫，必须通过有效的()来控制金融机构的经营风险。Ⅰ．外部监管Ⅱ．内部自律Ⅲ．行业互律Ⅳ．个人反省

WhatisthethemeofJaneAusten’PrideandPrejudice’!

“教育是一种社会历史现象，产生于生产劳动的需要，其根本目的在于促使人的全面发展。”这一观点是()的观点。

目标评价的常用分析方法包括目标树法、层次分析法等，国际上通常采用()。

在直线型组织结构的基础上，演化出多种组织结构形式，包括(　　)。

关于Word，不正确的是()。

适用等级货物运价的货物通常不包括()。

我国商业银行公司治理应当遵循的基本准则是()。

智力测验中的一个重要概念是智商，简称__________。

Ifourbrainswerecomputers,we’dsimplyaddachiptoupgradeourmemory.Thehumanbrain,therefore,ismore【M1】______comple

尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。

个人理财

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根据敞口定义，外汇敞口包括()。

新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务()等各环节，运定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行险审查和监督管理的过程。

分析流动性风险的主要来源属于流动性风险()阶段的工作。

下列选项中，不属于按商业银行流动性来源分类的是()。

国外的货币中心型银行将负债管理作为流动性管理的重要手段，零售性融资是流动性的重要来源。()

风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。()

下列关于中小企业的说法中，正确的有()。

风险偏好指标设置要反映银行主要利益相关者的期望，覆盖银行经营中面临的主要风险，体现了风险偏好指标选取的()

监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施，最常见的有()。

为防止金融泡沫，必须通过有效的()来控制金融机构的经营风险。Ⅰ．外部监管Ⅱ．内部自律Ⅲ．行业互律Ⅳ．个人反省

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“教育是一种社会历史现象，产生于生产劳动的需要，其根本目的在于促使人的全面发展。”这一观点是()的观点。

目标评价的常用分析方法包括目标树法、层次分析法等，国际上通常采用()。

在直线型组织结构的基础上，演化出多种组织结构形式，包括( )。

关于Word，不正确的是()。

适用等级货物运价的货物通常不包括()。

我国商业银行公司治理应当遵循的基本准则是()。

智力测验中的一个重要概念是智商，简称__________。

Ifourbrainswerecomputers,we’dsimplyaddachiptoupgradeourmemory.Thehumanbrain,therefore,ismore【M1】______comple

在直线型组织结构的基础上，演化出多种组织结构形式，包括(　　)。