商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-07-02 51

问题商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A，B，C，E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行可以采用外汇敞口分析法，即对不同的时段运用不同的权重，在特定的利率变化情况下，假想金融工具市场价值的实际百分比变化，来设计各时段的风险权重。()

下列关于缺口分析的理解，正确的有()。

战略风险管理的最有效方法是制定以()为导向的战略规划，并定期进行修正。

一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定，评分卡的特点包括()。

()通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

A公司主营业务是产品制造与销售，2010年其产品销售收入为5亿元，销售成本为3．6亿元，2010年期初存货为1120万元，期末存货为880万元，则该公司2010年存货周转天数为()天。

从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员(或业务部门)的收入和奖金应当以()为参照基准。

现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是()。

国家风险的一种表现形式是()，即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外币。

下列要求中，()不是图书、期刊印刷的基本质量要求。

三视图的投影规律是()与左视图宽相等。

若企业存货发出采用先进先出法，则编制一般物价水平资产负债表时，“存货”项目换算调整时的基期物价指数可采用

寒滞肝脉的临床特征是（　　）。

不论在何种情况下，固定作价都比非固定作价有利。()

[*]

Ahigh-profilepushbybusinessgroupstodoublethenumberofU.S.bachelor’sdegreesawardedinscience,mathandengineering

AshewantedtowatchthetennisfinaloftheOlympicGames,heleftapileofdishesunwashedinthekitchen.

Finncan’tspeakItalian.

()“三角”牌餐具饮誉全球。()旅游者的天堂，美食家的乐园——天津利顺德大饭店。

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行可以采用外汇敞口分析法，即对不同的时段运用不同的权重，在特定的利率变化情况下，假想金融工具市场价值的实际百分比变化，来设计各时段的风险权重。()

下列关于缺口分析的理解，正确的有()。

战略风险管理的最有效方法是制定以()为导向的战略规划，并定期进行修正。

一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定，评分卡的特点包括()。

()通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

A公司主营业务是产品制造与销售，2010年其产品销售收入为5亿元，销售成本为3．6亿元，2010年期初存货为1120万元，期末存货为880万元，则该公司2010年存货周转天数为()天。

从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员(或业务部门)的收入和奖金应当以()为参照基准。

现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是()。

国家风险的一种表现形式是()，即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外币。

下列要求中，()不是图书、期刊印刷的基本质量要求。

三视图的投影规律是()与左视图宽相等。

若企业存货发出采用先进先出法，则编制一般物价水平资产负债表时，“存货”项目换算调整时的基期物价指数可采用

寒滞肝脉的临床特征是（ ）。

不论在何种情况下，固定作价都比非固定作价有利。()

[*]

Ahigh-profilepushbybusinessgroupstodoublethenumberofU.S.bachelor’sdegreesawardedinscience,mathandengineering

AshewantedtowatchthetennisfinaloftheOlympicGames,heleftapileofdishesunwashedinthekitchen.

Finncan’tspeakItalian.

()“三角”牌餐具饮誉全球。()旅游者的天堂，美食家的乐园——天津利顺德大饭店。

商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

寒滞肝脉的临床特征是（　　）。