商业银行开展理财产品销售业务出现的情形中，应由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万以上50万元以下罚款的包括( )。

admin2022-10-12 67

问题商业银行开展理财产品销售业务出现的情形中，应由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万以上50万元以下罚款的包括( )。

选项 A、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
C、挪用客户资产的
D、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E、其他严重违反审慎经营规则的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》第75条的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；
②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；
③挪用客户资产的；
④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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商业银行开展理财产品销售业务出现的情形中，应由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万以上50万元以下罚款的包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

QDII即合格的境外机构投资者，它是指一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。()

对于银行代销产品，银行无需向客户揭示产品风险。()

目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。()

直接融资与间接融资相比，其突出特点是比较灵活。()

半强型有效市场中的证券价格充分反映了所有公开信息和内幕信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息，基本面分析不能为投资者带来超额利润。()

我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券经营业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。()

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下列各项属于个人理财影响因素中社会环境的是()。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人()。

Today,wewillbegin________westoppedyesterdaysothatnopointwillbeleftout.

A、Hisclasswillstartinaminute.B、Hehasgotanincomingphonecall.C、Someoneisknockingathisdoor.D、Hisphoneisrunni

“意见”这一文种属于

马克思主义的革命性表现为它具有()

腹股沟斜疝与直疝主要鉴别点是

A、化瘀止痛B、化痰C、燥湿清热D、温阳化湿E、拔毒生肌内消瘰疬丸既能软坚散结，又能

下列符合施工组织总设计的编制程序的是（）。

重音记号为_，顿音为_。

艾宾浩斯以自己为被试，采用机械重复记忆的方法，对遗忘规律进行定量研究，据此回答下列问题：

求

商业银行开展理财产品销售业务出现的情形中，应由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万以上50万元以下罚款的包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

QDII即合格的境外机构投资者，它是指一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。()

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目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。()

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下列各项属于个人理财影响因素中社会环境的是()。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人()。

Today,wewillbegin________westoppedyesterdaysothatnopointwillbeleftout.

A、Hisclasswillstartinaminute.B、Hehasgotanincomingphonecall.C、Someoneisknockingathisdoor.D、Hisphoneisrunni

“意见”这一文种属于

马克思主义的革命性表现为它具有()

腹股沟斜疝与直疝主要鉴别点是

A、化瘀止痛B、化痰C、燥湿清热D、温阳化湿E、拔毒生肌内消瘰疬丸既能软坚散结，又能

下列符合施工组织总设计的编制程序的是（）。

重音记号为_________，顿音为_________。

艾宾浩斯以自己为被试，采用机械重复记忆的方法，对遗忘规律进行定量研究，据此回答下列问题：

求

重音记号为_，顿音为_。