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  3. 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是( )。

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是( )。

admin2022-10-03  60
问题 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是(    )。
选项 A、保障优先
B、争取利润最大化
C、合理运用客户保险预算
D、宁多勿缺
E、保险额度尽可能小
答案A,C
解析 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，具体应注意以下几个方面：
①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种；
②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑；
③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划；
④尽量不要减少客户所需的保险额度。
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