某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2018-05-21 28

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、内部流程
B、系统
C、外部事件
D、人员

答案D

解析操作风险的人员因素主要是指因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响而引起的风险。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。()

对资本严重不足的银行应当采取以下措施()。

()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。

银行的承诺业务可以分为()。

李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％的利息税后，他能取回的全部金额为()，

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是()。

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款情况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。()

我国规定，在个人汽车贷款中所购车辆为商用车的，贷款金额不得超过所购汽车价格的()。

PLC与计算机通信设置的内容是()。

制剂室药品的摆放原则是（　　）。

赵某以请客喝酒为名将高某灌醉，后将高某扶到一偏僻无人处，将高某的钱包(内有人民币5000元)和手机拿走。对赵某的行为定性，下列哪一选项是正确的?()

如环境风险评价的区域位于环境敏感地区，则该建设项目的环境风险评价工作等级为()。

假设上述题干不变，则新华公司处置该金融资产时影响损益(利润总额)的金额为()万元。

在教学过程中，正确处理好教与学的关系，既发挥教育者的主导作用，又充分调动学习者的积极性，把两个积极性很好地结合起来，体现的教学原则是()。

机械识记就是死记硬背，教学中要坚决反对。()

下列句子表达不正确的是()。

Whatdoesthespeakersuggestthatthestudentsshoulddoduringtheterm?

Igrewupdeprivedofhugs.Neitherofmyparentswasthecuddlytype.Greetingsinvolvingkissingcausedmetowince,andhuggi

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

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初级银行业专业人员职业资格

跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。()

对资本严重不足的银行应当采取以下措施()。

()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。

银行的承诺业务可以分为()。

李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％的利息税后，他能取回的全部金额为()，

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是()。

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款情况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。()

我国规定，在个人汽车贷款中所购车辆为商用车的，贷款金额不得超过所购汽车价格的()。

PLC与计算机通信设置的内容是()。

制剂室药品的摆放原则是（ ）。

赵某以请客喝酒为名将高某灌醉，后将高某扶到一偏僻无人处，将高某的钱包(内有人民币5000元)和手机拿走。对赵某的行为定性，下列哪一选项是正确的?()

如环境风险评价的区域位于环境敏感地区，则该建设项目的环境风险评价工作等级为()。

假设上述题干不变，则新华公司处置该金融资产时影响损益(利润总额)的金额为()万元。

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机械识记就是死记硬背，教学中要坚决反对。()

下列句子表达不正确的是()。

Whatdoesthespeakersuggestthatthestudentsshoulddoduringtheterm?

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制剂室药品的摆放原则是（　　）。