某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20％的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业

admin2019-05-18 86

问题某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20％的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业操守，小张的行为( )。

选项 A、违反了遵纪守法准则
B、违反了客观公正准则
C、违反了专业胜任准则
D、违反了正直守信准则

答案B

解析根据《金融理财师职业道德准则》的相关规定：客观公正原则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。小张为客户配置的投资组合中200万元的货币市场基金比重已经为40％，为了增加业绩，建议客户再购买150万元此种基金，一是受到经济利益影响而推荐此产品，二是货币市场基金主要是流动性较好的产品，之前比重已经为40％，再投150万比重将达到70％，因此小张没有从客户利益出发；三是小张没有披露自己从中获得的佣金情况。综合上述三点违反了客观公正原则。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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建立家庭基本生活保障储备后，应为自己的投资建立第二道防火墙。下列保险中，属于家庭保障范围的有()。

下列风险中，不属于股票投资系统性风险的有()。

在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。下列对未来收入和支出进行预测和分析的说法正确的是()。

从基金赎回的角度来看，下列基金中流动性最强的是()。

下列关于收入型基金的说法错误的是()。

关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是()。

从业人员遵守岗位职责，应做到()。

制订银行业从业人员职业操守旨在提高银行从业人员的()。

下列关于保险产品的论述，正确的是()。

期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是()。

男，2岁半，因发热18小时，咳嗽，半小时前突然抽搐一次来诊，查体，T39.5℃，神清，面色潮红，前囟已闭，咽部充血，颈软，心肺腹(－)，无脑征，临床诊断为上感，高热惊厥，应给予的及时处理是

含铁多且易于吸收利用的辅食有

患者，女，21岁。食鱼虾后皮肤出现片状风团，瘙痒异常。治疗取神阙穴，所用的方法是

企业在提取法定盈余公积金前不得向投资者分配利润。()

下列不属于纯粹风险的是(　　)。

在计算个人所得税时，下列各项中不符合个体工商户有关规定的是()。

()也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式。

近年来，嘉兴精心打造“越韵吴风，红船绿城”和“烟雨南湖，运河古城”的旅游品牌，促进了旅游经济的快速增长。全市现在已有()。

处罚法定原则要求行政处罚必须依法进行。()

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男，2岁半，因发热18小时，咳嗽，半小时前突然抽搐一次来诊，查体，T39.5℃，神清，面色潮红，前囟已闭，咽部充血，颈软，心肺腹(－)，无脑征，临床诊断为上感，高热惊厥，应给予的及时处理是

含铁多且易于吸收利用的辅食有

患者，女，21岁。食鱼虾后皮肤出现片状风团，瘙痒异常。治疗取神阙穴，所用的方法是

企业在提取法定盈余公积金前不得向投资者分配利润。()

下列不属于纯粹风险的是( )。

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