根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

admin2018-04-17 42

问题根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

选项 A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记
D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

答案C

解析根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行市场风险内部模型的定量要求有()。

在商业银行经营管理活动中，风险管理始终是由代表资本利益的最高管理层来推动并承担最终风险责任的。()

某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8％，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6％，权重为0.7，则该投资组合的收益率为()。

下列各项属于违约概率模型的是()。

某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为()亿元。

商业银行应当在法人和集团层面建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，并将其纳入各个层次的风险管理活动，成为风险管理体系的有机组成部分。()

国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。()

全球系统重要性金融机构由国际监管机构在全球范围内从()等方面对大型跨国金融机构进行评价后确定，每年的11月由金融稳定理事会(FSB)对外公布。

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立()资本充足率压力测试工作机制。

根据敞口定义，外汇敞口可以分为单币种敞口头寸和总敞口头寸。()

卡斯特提出，从结构层次上看，可以把管理系统分为

患者，女性，34岁，甲状腺肿大、突眼、心慌、失眠，心率100次/min，血压140/90mmHg，诊断为甲亢。该患者考虑手术治疗，术前服用碘剂的主要目的是

A．因人制宜B．因地制宜C．因时制宜D．既病防变E．未病先防截断传变途径属于

下列账簿中，属于备查账簿的有(　　)。

个人及其所抚养家属维持生活必需的住房和用品包括()。

2014年2月，某企业发生自用房地产应交房产税2000元，应交增值税10000元、车船使用税3000元、城镇土地使用税1500元、消费税16000元，支付印花税800元。不考虑其他因素，该企业当月应计入税金及附加的税金为()元。

对于规模大的重要景点一般采用()来讲解。

根据表1，下列表述不正确的是(　　)。职工年平均工资增长最快的行业2003年与1995年相比，平均工资增长了多少倍?(　　)

设D=求-A13-A23+2A33+A43．

根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行市场风险内部模型的定量要求有()。

在商业银行经营管理活动中，风险管理始终是由代表资本利益的最高管理层来推动并承担最终风险责任的。()

某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8％，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6％，权重为0.7，则该投资组合的收益率为()。

下列各项属于违约概率模型的是()。

某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为()亿元。

商业银行应当在法人和集团层面建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，并将其纳入各个层次的风险管理活动，成为风险管理体系的有机组成部分。()

国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。()

全球系统重要性金融机构由国际监管机构在全球范围内从()等方面对大型跨国金融机构进行评价后确定，每年的11月由金融稳定理事会(FSB)对外公布。

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根据敞口定义，外汇敞口可以分为单币种敞口头寸和总敞口头寸。()

卡斯特提出，从结构层次上看，可以把管理系统分为

患者，女性，34岁，甲状腺肿大、突眼、心慌、失眠，心率100次/min，血压140/90mmHg，诊断为甲亢。该患者考虑手术治疗，术前服用碘剂的主要目的是

A．因人制宜B．因地制宜C．因时制宜D．既病防变E．未病先防截断传变途径属于

下列账簿中，属于备查账簿的有( )。

个人及其所抚养家属维持生活必需的住房和用品包括()。

2014年2月，某企业发生自用房地产应交房产税2000元，应交增值税10000元、车船使用税3000元、城镇土地使用税1500元、消费税16000元，支付印花税800元。不考虑其他因素，该企业当月应计入税金及附加的税金为()元。

对于规模大的重要景点一般采用()来讲解。

根据表1，下列表述不正确的是( )。职工年平均工资增长最快的行业2003年与1995年相比，平均工资增长了多少倍?( )

设D=求-A13-A23+2A33+A43．

下列账簿中，属于备查账簿的有(　　)。

根据表1，下列表述不正确的是(　　)。职工年平均工资增长最快的行业2003年与1995年相比，平均工资增长了多少倍?(　　)