商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2018-03-28 52

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行客户评估
B、未按规定进行风险揭示和信息披露
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

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投资者办理基金交易账户后,才可以开立基金TA账户。()

预期未来通货紧缩,则投资者理财策略调整应该是()。

只有(),贷款类理财银行信托理财产品计划才能提前终止。

下列有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中,不正确的是()。

金融远期合约是场内交易工具。()

银行应通过安全的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。()

证券交易内幕信息的知情人包括持有公司3%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员,公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。()

商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。

外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。()

期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用是期权的执行价格，是期权价格。()

儿童语言的学习是先_后_的学习。

我国新的社会阶层是

Therewasplentyoftimethen.Sowe______.

心脏杂音强度取决于()

多系统器官功能衰竭首先受累的器官是()。

退伙人对其退伙前已经发生的债务(　　)。

出境邮寄物需由检验检疫机构实施现场和实验室检疫。　　　(　　)

在因特网上，网上直接划付通常采用()。Ⅰ．数字证书技术Ⅱ．数字签名技术Ⅲ．SET安全电子交易Ⅳ．数字水印技术

Similartorisinginterestrates,consumerandproducerpriceshavebeenrising.

A、FriendshipsbetweenAmericansusuallyextenddeeplyintotheirfamilies.B、FriendshipsbetweenAmericansusuallylastforall

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