商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2018-03-28 74

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行客户评估
B、未按规定进行风险揭示和信息披露
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

假定某投资者欲在2年后获得121000元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资()元。

以下关于不同的类型的客户的描述中,不准确的是()。

证券投资基金推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但是基金合同生效不满()的除外。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。()

保险金额是当保险标的的保险事故发生时,保险公司所赔付的()金额。

王先生决定从事一个10年期限的投资项目,从投资之日起每年可获得投资收益20000元,年利率为6%,则该项目可获得的全部投资收益现值为多少元?()。

假设一个投资者购买了一张面值1000元、期限为3年的可提前退还债券,市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为10%,则上述可提前退还债券的年收益率可能为:()。

中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。()

现金流量表中,如果仅有一个月的时间,其现金余额呈现负数,下列最不适合作为调度的工具是()。

证券交易内幕信息的知情人包括:持有公司()以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员,公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

毛泽东同志在《工作方法六十条》(草案)中指出，文章和文件都应当具有的三种性质，即（）

根据《建设工程安全生产管理条例》建设单位在申请领取()时，应当提供建设工程有关安全施工措施的资料。

下列各项中，应征收增值税而不征营业税的是(　　)。

如果企业内部信息传递环节过多，信息传递不畅，就应该采用集权型财务管理体制。()

王老师在历史课上讲到民族英雄岳飞时，从历史事实出发，高度赞扬了岳飞的爱国主义精神，使同学们受到了深深的感染。王老师的教学主要体现了哪一教学原则?()

【2018下】陈老师在教学时引用徐霞客的诗句“五岳归来不看山，黄山归来不看岳”。有学生产生了疑问：“为什么黄山不在五岳之列?”陈老师下列处理方式恰当的是()。

已知椭圆方程为(a＞b＞0)，右焦点为(c，0)，且椭圆的离心率为则下列等式中正确的一项是()．

Themostexcitingkindofeducationisalsothemostpersonal.Nothingcan【1】thejoyofdiscoveringforyourselfsomethingthat

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