商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

admin2019-06-01 54

问题商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

选项 A、管理部门内部调查
B、对外信息披露
C、外部审计
D、审计部门独立审计
E、银监会的监管通道

答案A,D

解析根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十二条规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。故本题选AD。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行承兑汇票二级市场行为不包括()。

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。()

按信托关系建立的方式，信托可分为()。

固定收益理财计划是指投资者获取的收益同定，风险完全由银行承担，如果资金运营不善而产生损失责任完全由银行承受；如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合同约定分配的一种理财计划。()

证券的发行市场又称为()。

下列理财产品，可以看做是债券与期权结合的是()。

下列选项中，()是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

下列关于共同共有特征的表述中，正确的是()。

在向客户提问时，个人理财业务人员需要注意的因素不包括()。

下列有关税收规划的说法中，正确的有()。(2011年)

把全部投资资金分为两大部分和一小部分，一大部分购买短期证券，另一大部分购买长期证券，一小部分购买中期证券，属于()。

引起血管舒张的因素有()

目前仅见于AML-M3型白血病，可作为M3诊断标准的染色体异常为

弯沉测试中，当弯沉仪置于规定位置，调整百分表读数300，指挥汽车缓缓前进迅速读取最大读数为360，当汽车开出影响半径以外百分表读数稳定后，读取终读数为270，那么该测点处回弹弯沉为()(0．01mm)。

房地产转让，包括()。

造价控制的核心是对(　　)进行有效管理。

可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构包括()。

下列关于风景名胜区的命题正确的是()。

下列哪一内分泌腺分泌的激素可使血钙升高?()

DearNancy,NowI’msendingyouacopyofthefinalprogramscheduleoftheConference,togetherwithamapofthelocationo

商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行承兑汇票二级市场行为不包括()。

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。()

按信托关系建立的方式，信托可分为()。

固定收益理财计划是指投资者获取的收益同定，风险完全由银行承担，如果资金运营不善而产生损失责任完全由银行承受；如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合同约定分配的一种理财计划。()

证券的发行市场又称为()。

下列理财产品，可以看做是债券与期权结合的是()。

下列选项中，()是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

下列关于共同共有特征的表述中，正确的是()。

在向客户提问时，个人理财业务人员需要注意的因素不包括()。

下列有关税收规划的说法中，正确的有()。(2011年)

把全部投资资金分为两大部分和一小部分，一大部分购买短期证券，另一大部分购买长期证券，一小部分购买中期证券，属于()。

引起血管舒张的因素有()

目前仅见于AML-M3型白血病，可作为M3诊断标准的染色体异常为

弯沉测试中，当弯沉仪置于规定位置，调整百分表读数300，指挥汽车缓缓前进迅速读取最大读数为360，当汽车开出影响半径以外百分表读数稳定后，读取终读数为270，那么该测点处回弹弯沉为()(0．01mm)。

房地产转让，包括()。

造价控制的核心是对( )进行有效管理。

可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构包括()。

下列关于风景名胜区的命题正确的是()。

下列哪一内分泌腺分泌的激素可使血钙升高?()

DearNancy,NowI’msendingyouacopyofthefinalprogramscheduleoftheConference,togetherwithamapofthelocationo

造价控制的核心是对(　　)进行有效管理。