内部欺诈是指( )。

admin2018-03-27 50

问题内部欺诈是指( )。

选项 A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

答案B

解析欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B项内容有欺诈的行为。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/H1HM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有()。

授信权限管理原则包括()。

假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A＝1000亿元，负债L＝800亿元，资产久期为DA＝5年，负债久期为DL＝4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5%，则利率变化对商业银行的资产价值影响AVA为()亿元。

商业银行对本币进行流动性风险管理时，对敏感负债应当保持其总额的()作为流动性储备。

根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确的是()。

在法人客户评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于()。

下列关于久期缺口的说法，正确的有()。

下列关于操作风险中由于内部欺诈导致损失的原因，分析不正确的是()。

商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值。

放射性核素检查的主要检查项目有放射性同位素_和_。

1947年知觉的“新观点”被提出，认为知觉不仅取决于客体本身，也取决于知觉者的

32岁，男性，因发热腰痛5d，无尿2d以流行性出血热诊断入院。入院后经利尿，纠正酸中毒等治疗末见好转，目前烦躁不安，眼睑水肿，体表静脉充盈，面部潮红，血压170/90mmHg、心率120/min，应诊断为

氰化物中毒病人洗胃时，应选用敌敌畏中毒病人洗胃时，应选用

银行对借款人进行财务评价的目的是分析借款人的()。

关于招聘计划，理解正确的是()。

林林因为迟到被老师赶出了教室。该教师的做法侵犯了林林的()。

甲因不服某区公安局行政处罚决定，向该区人民政府申请复议，但该区人民政府在法定期间内没有作出复议决定。甲以该区人民政府为被告向该区法院提起行政诉讼，下列说法正确的是()。

(2008年)曲线sin(xy)+ln(y一x)=x在点(0，1)处的切线方程是______________．

Whenone’sknowledgeandabilitiescannotmatchhisworkdemands,thestressmayhappen.

内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有()。

授信权限管理原则包括()。

假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A＝1000亿元，负债L＝800亿元，资产久期为DA＝5年，负债久期为DL＝4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5%，则利率变化对商业银行的资产价值影响AVA为()亿元。

商业银行对本币进行流动性风险管理时，对敏感负债应当保持其总额的()作为流动性储备。

根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确的是()。

在法人客户评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于()。

下列关于久期缺口的说法，正确的有()。

下列关于操作风险中由于内部欺诈导致损失的原因，分析不正确的是()。

商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值。

放射性核素检查的主要检查项目有放射性同位素_____和_____。

1947年知觉的“新观点”被提出，认为知觉不仅取决于客体本身，也取决于知觉者的

32岁，男性，因发热腰痛5d，无尿2d以流行性出血热诊断入院。入院后经利尿，纠正酸中毒等治疗末见好转，目前烦躁不安，眼睑水肿，体表静脉充盈，面部潮红，血压170/90mmHg、心率120/min，应诊断为

氰化物中毒病人洗胃时，应选用敌敌畏中毒病人洗胃时，应选用

银行对借款人进行财务评价的目的是分析借款人的()。

关于招聘计划，理解正确的是()。

林林因为迟到被老师赶出了教室。该教师的做法侵犯了林林的()。

甲因不服某区公安局行政处罚决定，向该区人民政府申请复议，但该区人民政府在法定期间内没有作出复议决定。甲以该区人民政府为被告向该区法院提起行政诉讼，下列说法正确的是()。

(2008年)曲线sin(xy)+ln(y一x)=x在点(0，1)处的切线方程是______________．

Whenone’sknowledgeandabilitiescannotmatchhisworkdemands,thestressmayhappen.

放射性核素检查的主要检查项目有放射性同位素_和_。