首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
admin
2020-03-04
88
问题
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
选项
A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应以最后一次登记为准
答案
D
解析
商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/GBXM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。()
银行监管方法包括()。
如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心存款为200亿元,应收存款为50亿元,现金头寸为200亿元,总负债为900亿元,则该银行的现金头寸指标等于()。
下列属于经济资本配置对商业银行的积极作用的是()。
衡量商业银行信用风险变化程度的指标包括()。
在债项评级中,违约损失率的估计公式为贷款损失/违约风险暴露,下列相关表述正确的是()。
对企业信用分析的5Cs系统不包括()。
情景分析是一种单因素分析方法。()
根据监管机构的规定,操作风险包括(),但不包括声誉风险和战略风险。
在信贷限额管理中,巴塞尔银行委员会认为单一客户或一个集团客户的敞口不能超过银行监管资本的25%。()
随机试题
=_______.
2岁前生活在高氟区的儿童,以后随父母迁居低氟区,观察到氟牙症病变的恒牙是
男性患者,18岁,3天前淋雨后出现高热,咳嗽,咯铁锈色痰。查体:急性病容,口唇疱疹,T38.9℃,左肺呼吸运动减弱,触觉语颤增强,叩诊实音,可闻及支气管呼吸音。该病例最可能的致病菌是()
开放性颅脑损伤特有的临床表现是()
A、多黏菌素B、卡托普利C、二甲双胍D、法莫替丁E、普罗布考口服降糖药是()。
某工程项目,已完成施工招标前的各项准备工作,某监理单位受业主委托制定了评标方法与原则。确定评标采用加权综合评分法,评分的方法及原则如下。1.加权综合评分从以下3个方面加以评价,并根据工程特点和具体情况分析赋与不同的权重如下:(1)“投标报价
期货公司应当承担违约责任的情形包括()。
我国的期货市场起步于20世纪90年代,目前已有的期货交易所包括()。
Thecountry’sinadequatementalhealthsystemgetsthemostattentionafterinstancesofmassviolencethatthenationhasseen
在窗体上画两个文本框(名称分别为Text1和Text2)和一个命令按钮(名称为Command1),然后编写如下事件过程:PrivateSubCommand1_Click()x=0DoWhilex
最新回复
(
0
)