下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2020-03-04 87

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/GBXM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意()。

单个债务的信用风险预期损失()。

()可以识别哪些风险因素与风险损失具有高度的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和监测流程变得更加有针对性和有效率。

针对企业所处的不同发展阶段以及不同期限的贷款，企业现金流量分析的侧重点有所不同。下列叙述不正确的是()。

缺口分析和久期分析采用的都是()敏感性分析方法。

()是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。

在表外项目的处理中，与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证，信用转换系数为50%。()

市场风险内部模型的主要优点包括（）

如果某商业银行当期的一笔贷款收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率(RAROC)为()。(2011年)

个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有()。

保险事故发生以后，投保人为保证索赔的做法有()。

蒸发式冷凝器以水和空气为冷却介质，利用部分冷却水蒸发带走热量。()

银行代收代付业务分为()和()两类。

市场经济国家通常用()指标反映财政支出规模。

Forthispart,youareallowed30minutestowriteanessayentitledOnCharity.Youressayshouldstartwithabriefdescriptio

Gettingagoodnight’ssleephaslongbeenknowntoconsolidatetheday’smemories,movingthemfromshort-termstorageintolon