在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

admin2017-09-16 50

问题在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

选项 A、重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50％以上的变动情况
B、对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C、充分利用已有的内外部信息系统
D、使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致

答案C

解析在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到：①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产10％以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行做出识别判断后，决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外，并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

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表外业务是指商业银行所从事的、不列入资产负债表的经营活动，随着金融当局监管的严格实施，商业银行表外业务的范围已经逐步缩减。(　　　)

以下(　　　)属于商业银行的柜台业务。

商业银行对于一些虽然发生概率很低，但无力控制的操作性风险，如自然灾害等，所采取的措施不包括()。

()是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

关于风险概念的描述，下面说法正确的是()。

下列关于留置的说法，不正确的是(　　　)。

某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园(　　　)。

专家系统在分析信用风险时，需要考虑与借款人有关的因素，其中下列说法正确的有(　　　)。

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小张和小王是夫妻，在不同城市的税务局工作，为了解决夫妻分居问题，小张所在的机关用函向对方机关联系，商洽调动。这种做法属于文种使用错误。()

____________是用户与Access数据库之间的接口，是用户使用Access处理自己数据的一个操作界面。

A、相生B、相乘C、相侮D、制化E、相克根据五行生克规律，肝气犯肺引起咳嗽属于

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甲、乙、丙、丁四家施工单位签订共同投标协议组成联合体，以一个投标人的身份投标。关于此联合体说法正确的是()。【2005年考试真题】

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