下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2017-10-16 59

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易．不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为()。

()对于提高商业银行风险管理效率和质量有着非常重要的作用，直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力。

商业银行正常运转的积极表现是()。

大多数市场风险内部模型不仅能计量交易业务中的市场风险，而且能计量非交易业务中的市场风险。()

巴塞尔委员会采用的计算银行总敞口头寸的短边法要求将空头总额与多头总额中较小的一个视为银行的总敞口头寸。()

在债项评级过程中，一个债务人只能有一个客户评级，而同一个债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。()

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

担保是指为维护债权人和其他当事人的合法权益，提高贷款偿还的可能性，降低商业银行资金损失的风险，由借款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障。它的主要方式有()。

商业银行应当善于使用各种财务比率来研究企业类客户的经营状况，资产负债管理等状况，财务比率分为()。

客户信用评级是商业银行对客户(　　　)的计量和评价，反映客户(　　　)的大小。

CharacteristicsofAmericanCultureI.PunctualityA.Goingtothetheaterbe【T1】______twentyminutesprior

汽车废气中主要有害物质包括

可获得常含有较多脂溶性杂质的粗制挥发油的方法是能够防止氧化热解，提高挥发油品质而且提取效率高的方法是

患者，女性，24岁，因急性哮喘发作入院，护士观察病情时发现患者出现

关于清末对诉讼法律的修订，表述正确的是()。

为避免孔口高程造成钻孑L灌注桩质量事故，应采取的对策是认真校核原始水准点和各孔口的绝对高程，每根桩钻孔前()。

关于混凝土拌和物搅拌的说法，正确的有()。

纸本位制是指一个国家的______使用纸币而不与黄金发生任何关系的一种货币制度。

A、Becausewewanttomakeotherslaugh,too.B、Becausewewanttoappearoptimisticinpublic.C、Becauseafakesmileorlaughw

A、Becausetheywillgetbettertraininginothercountries.B、Becausetheycannotcopewiththelargepopulationinpoorcountri

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在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为()。

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商业银行应当善于使用各种财务比率来研究企业类客户的经营状况，资产负债管理等状况，财务比率分为()。

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可获得常含有较多脂溶性杂质的粗制挥发油的方法是能够防止氧化热解，提高挥发油品质而且提取效率高的方法是

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