首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2021-08-13
64
问题
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
A,B,C,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/CwCM777K
本试题收录于：
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
下列情形中，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的是()。
《证券投资基金销售管理办法》规定，各基金销售机构需满足开展基金销售业务的网点应有()名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
根据《物权法》的规定，国家森林公园的所有权可以不登记。()
下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有()。
银行开展银信理财合作，应当有清晰的战略规划，制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守的规定不包括()。
下列选项中，不属于家庭风险的是()。
金融市场的功能包括()。
理财顾问服务、私人银行业务和理财计划三者之间，个性化服务特色由强到弱的顺序依次是()。
下列哪一项不属于证券投资基金的收益?()
下列哪一项不属于银行代理国债的风险?()
随机试题
关于原发性视网膜脱离的描述，错误的是
女性患者，30岁，用链霉素治疗G-杆菌引起的泌尿系感染3天，疗效不佳，改用氧氟沙星，该新用药物的主要作用机制是
某女，46岁，症见心烦胸闷，善怒，胁痛，口苦嘈杂，呕吐酸水，舌质红，苔黄，脉弦数，中医诊断为肝火犯胃所致，建议处方为左金丸。左金丸的君药是()。
根据项目法人责任制的有关规定，下列叙述正确的是()。
下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是()。
根据企业所得税的规定，企业从事下列项目的所得，减半征收企业所得税的是()。
来源于境内的所得是由境内的单位、雇主或个人支付的所得;而由境外的单位、雇主或个人支付的所得则属于来源于境外的所得。()
A、 B、 C、 D、 B前两行的变化规律是上弯曲线、下弯曲线、直线，左黑三角形，右白三角形，左白三角形右黑三角形，左右皆是黑三角形，一条线段、两条线段、三条线段这三个元素的不同状态在每行的三个图形中轮流出现
国家垄断资本主义对资本主义经济发展的积极作用有()
WhichofthefollowingaboutGagaisINCORRECT?
最新回复
(
0
)
