商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2021-08-13 52

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析《商业银行个人理财管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，根据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据时间管理理论，如在工作中遇到不速之客，可以把此项工作分为优先矩阵的()部分。

()的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。

评价专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码是()。

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。()

某投资者购买10万元优惠期限为3个月(90天)的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2．75％，则投资者到期可获得的理财收益为()元。

()是指通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

理财顾问服务具有顾问性、专业性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的()。

下列哪一项不属于保险产品的功能?()

只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品，属于金融衍生品特性中的()。

动态监测系统要根据油藏地质特点和开发要求，确定监测内容、井数比例和取资料密度，确保动态监测资料的()。

关于Ⅳ型超敏反应的机制的叙述，错误的是

结构中含有酰胺的药物是

建设项目工程方案的选择应满足的基本要求包括()。

记账凭证账务处理程序的缺点是()。

股票分析中，量化分析的显著特点包括()。Ⅰ．使用大量数据Ⅱ．使用大量模型Ⅲ．使用电脑Ⅳ．价格判断为基础

下列各项中，属于经人民法院准许，被告可以补充相关的证据的是()。

某社区的居民中有一些孤寡老人、残疾人、精神病人、烈士军属，他们生活困难，社区工作者向这个群体提供的服务是()。

蔡某聚众扰乱某高校秩序，影响恶劣，被公安机关处以15日拘留并罚款500元。同时，蔡某与该校教师发生冲突，造成教师林某轻微伤，被公安机关处以10日拘留并罚款500元。对这两项治安处罚，该如何执行?()

做自己的一个冷眼旁观者和批评者,这是一种,它可以使我们保持某种清醒,避免落入自命不凡或者的可笑复可悲的境地。依次填入画横线部分最恰当的一项是()。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

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()是指通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

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做自己的一个冷眼旁观者和批评者,这是一种________,它可以使我们保持某种清醒,避免落入自命不凡或者________的可笑复可悲的境地。依次填入画横线部分最恰当的一项是()。

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