商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2021-08-13 69

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析《商业银行个人理财管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，根据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/C0CM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

()在本质上是开放式基金。

违约责任的承担形式不包括()。

船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，可以对抗善意第三人。()

银行代理信托产品的风险有()。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应()。

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“三会”是指证券业协会、中国证监会和中国银监会。()

关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是()。

股票市场的功能有()。

茵陈蒿的性状特征有（　　）。

关于高血压的发病机制，不正确的是

下列税种中，应通过“营业税金及附加”科目核算的有()。

烹饪上讲究“二轻一重"的菜系是()。

下列科学家中，第一个计算出彗星运行轨迹的是()。(2013年上半年真题)

__________是教师专业发展的不竭动力。

下列选项中，监督宪法实施的主体有()。

二进制整数1011010转换成十进制数是

Thepercentageof【C1】______hiredfortenuredpositionsatHarvardUniversity’sFacultyofArtsandScienceshasdeclined【C2】

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

()在本质上是开放式基金。

违约责任的承担形式不包括()。

船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，可以对抗善意第三人。()

银行代理信托产品的风险有()。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应()。

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“三会”是指证券业协会、中国证监会和中国银监会。()

关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是()。

股票市场的功能有()。

茵陈蒿的性状特征有（ ）。

关于高血压的发病机制，不正确的是

下列税种中，应通过“营业税金及附加”科目核算的有()。

烹饪上讲究“二轻一重"的菜系是()。

下列科学家中，第一个计算出彗星运行轨迹的是()。(2013年上半年真题)

__________是教师专业发展的不竭动力。

下列选项中，监督宪法实施的主体有()。

二进制整数1011010转换成十进制数是

Thepercentageof【C1】______hiredfortenuredpositionsatHarvardUniversity’sFacultyofArtsandScienceshasdeclined【C2】

茵陈蒿的性状特征有（　　）。