销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

admin2021-02-02 78

问题销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

选项 A、人员因素
B、系统缺陷
C、内部流程
D、外部事件

答案C

解析代理业务内部流程中的操作风险包括：①销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售；②未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；③代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中；④未获得客户允许代理扣划资金或进行交易；⑤对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；⑥超委托范围办理业务等。

转载请注明原文地址:https://www.kaotiyun.com/show/ACXM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

按照巴塞尔委员会的规定，银行要在合适的时候建立一个在一定时点上的本外币之间现金流允许发生错配的()限额，并依据实际情况对这个限额进行调整，不仅要对总体外币设置限额，还要分别对每种外币都设置一个限额。

某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在贷款到期时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和措施的()方法。

流动性风险是指银行因为无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成()的可能。

下列关于战略风险评估的说法，不正确的是()。

下列关于商业银行流动性监管辅助指标的说法，不正确的是()。

压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析和()两种方法。

在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是()。

下列关于历史模拟法的说法正确的是()。

下列关于经济资本的说法，正确的是(　　　)。

A．主动—被动型B．指导—合作型C．共同参与型D．平等—互补型E．共同协商型

请排除不恰当的新生儿喂养方式

女性，68岁，低热、四肢肌肉酸痛伴双下肢水肿25天，少尿3天，咯血l天，血色素83g/L，尿常规蛋白阳性、尿红细胞满视野，白细胞20个/高倍视野，24小时尿蛋白定量3.7g，血浆白蛋白29.6g/L，血肌酐524μmol/L

多层螺旋CT的主要改进器件是

肉眼血尿

关于零基预算的表述正确的是()。

控制物耗的管理，要实行量差控制，下面体现量差控制的措施有()。

张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款，不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。

①五百多年来的水土流失，把的朱砂红墙和宫门埋去了大半截。②我把这么深厚的感情在我的歌星，希望引起听众的共鸣。填入横线部分最恰当的一项是()。

FTP服务器的域常规选项中可以设置——。

销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

按照巴塞尔委员会的规定，银行要在合适的时候建立一个在一定时点上的本外币之间现金流允许发生错配的()限额，并依据实际情况对这个限额进行调整，不仅要对总体外币设置限额，还要分别对每种外币都设置一个限额。

某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在贷款到期时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和措施的()方法。

流动性风险是指银行因为无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成()的可能。

下列关于战略风险评估的说法，不正确的是()。

下列关于商业银行流动性监管辅助指标的说法，不正确的是()。

压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析和()两种方法。

在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是()。

下列关于历史模拟法的说法正确的是()。

下列关于经济资本的说法，正确的是( )。

A．主动—被动型B．指导—合作型C．共同参与型D．平等—互补型E．共同协商型

请排除不恰当的新生儿喂养方式

女性，68岁，低热、四肢肌肉酸痛伴双下肢水肿25天，少尿3天，咯血l天，血色素83g/L，尿常规蛋白阳性、尿红细胞满视野，白细胞20个/高倍视野，24小时尿蛋白定量3.7g，血浆白蛋白29.6g/L，血肌酐524μmol/L

多层螺旋CT的主要改进器件是

肉眼血尿

关于零基预算的表述正确的是()。

控制物耗的管理，要实行量差控制，下面体现量差控制的措施有()。

张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款，不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。

①五百多年来的水土流失，把______的朱砂红墙和宫门埋去了大半截。②我把这么深厚的感情______在我的歌星，希望引起听众的共鸣。填入横线部分最恰当的一项是()。

FTP服务器的域常规选项中可以设置——。

下列关于经济资本的说法，正确的是(　　　)。

①五百多年来的水土流失，把的朱砂红墙和宫门埋去了大半截。②我把这么深厚的感情在我的歌星，希望引起听众的共鸣。填入横线部分最恰当的一项是()。